L'investissement actif vous convient-il?

J'ai récemment écrit un article sur les avantages et les inconvénients de l'investissement passif plus tôt dans la semaine. Maintenant, j'aimerais jeter un coup d'œil à l'investissement actif. L'investissement actif est une stratégie d'investissement dans laquelle l'investisseur individuel est plus impliqué dans l'achat et la vente de titres. Les investisseurs actifs croient qu'en gérant leur propre argent, ils peuvent battre le rendement du marché boursier.

Investir avec des fonds communs de placement

L'investissement le plus populaire pour les investisseurs actifs est un fonds commun de placement. La majorité des fonds vendus par les sociétés de fonds communs de placement sont gérés activement. La plupart des comptes de retraite et des comptes de courtage sont composés de fonds communs de placement gérés activement. Un fonds géré activement est un fonds où un gestionnaire achète et vend régulièrement des placements. L'investisseur actif vise à surperformer un indice boursier spécifique tel que le S & P 500 ou le Dow Jones. Un gestionnaire de fonds dans un fonds géré activement peut rééquilibrer le fonds aussi souvent qu'une fois par trimestre. Les investisseurs actifs estiment que le marché boursier est inefficace et qu'ils peuvent tirer parti de ses inefficiences en achetant des titres lorsqu'ils sont sous-évalués.

Disons que vous avez acheté un fonds de valeur. Ce fonds achètera généralement des actions non privilégiées de différents secteurs que le gestionnaire de fonds croit vendre à un prix inférieur. Les gestionnaires de fonds de valeur tels que Bruce Berkowitz ont eu beaucoup de succès en investissant dans des actifs très en difficulté. Berkowitz a constamment surperformé l'indice S & P 500 au cours des 10 dernières années.

Investir avec des actions individuelles

Les actions individuelles sont un autre véhicule d'investissement populaire pour les investisseurs actifs. L'un des plus grands partisans d'une stratégie d'investissement actif est Jim Cramer. La philosophie de Cramer est que l'investisseur actif devrait prendre le contrôle de son avenir en abandonnant les investissements passifs. Les investisseurs passifs ont une stratégie «buy and hold»; les investisseurs actifs ont une stratégie «acheter et faire leurs devoirs». C'est ce qu'on appelle une stratégie «acheter et faire ses devoirs» parce que les investisseurs actifs doivent faire des recherches sur leurs investissements en lisant et en analysant les états financiers. Étonnamment, Warren Buffett est lui-même un investisseur actif! C'est vrai, Buffett fait des recherches et investit activement dans des entreprises qui, selon lui, représentent une valeur incontestable. Il est important de se rappeler que Buffett est un investisseur actif et non un trader actif.

Les avantages de l'investissement actif

1. L'investissement actif permet aux investisseurs de profiter rapidement de secteurs de marché sous-évalués.
2. L'investissement actif offre un potentiel de bénéfices et de rendements supérieurs à ceux de l'ensemble des marchés et des fonds indiciels.
3. L'investissement actif offre un meilleur contrôle sur un investissement.

Les inconvénients de l'investissement actif

1. Les placements actifs peuvent comporter des frais de gestion et des frais beaucoup plus élevés que les autres placements.
2. L'investissement actif peut vous procurer plus de revenus imposables, ce qui vous laisse plus de taxes.
3. L'investissement actif peut sous-performer le marché en raison de mauvaises stratégies d'investissement.

Alors, quelle approche est la meilleure? Une approche combinée est la meilleure option. L'investissement passif et l'investissement actif devraient avoir une place dans la stratégie d'investissement de chaque investisseur.

• Commencez avec un fonds indiciel ou un ETF. Les fonds indiciels peuvent constituer un point d'ancrage pour votre portefeuille et diversifier votre portefeuille.
• Ajouter un fonds commun de placement géré activement. Assurez-vous de choisir un bon gestionnaire de fonds ayant de solides antécédents. Recherchez un fonds avec un ratio de dépenses inférieur à 1%, des frais de gestion bas et une capitalisation boursière plus petite. Une fois que la capitalisation boursière d'un fonds devient trop importante, il devient difficile pour le gestionnaire de fonds de reproduire les rendements antérieurs.

Quelle stratégie pensez-vous être la meilleure approche? Vous considérez-vous comme un investisseur actif ou un investisseur passif?

(Crédit photo: Ehnmark)

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