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Investir dans des actions de services publics avec des dividendes élevés - Avantages et inconvénients


Les investisseurs qui recherchent des rendements décents sur leur argent avec une volatilité minimale ont été frustrés ces dernières années par les faibles taux des CD et des titres du Trésor. Beaucoup ont commencé à explorer d'autres classes d'actifs, telles que les obligations de sociétés, les rentes fixes et les actions privilégiées.

Mais il existe une autre alternative qui existe depuis des décennies, celle qui a payé des dividendes réguliers avec un risque modéré. Depuis le début des années 1900, les actions de services publics ont été l'une des principales sources de revenus de dividendes pour les investisseurs prudents et modérés.

Caractéristiques des stocks d'utilités

Les actions de services publics sont des actions ordinaires qui représentent des parts de propriété dans une société de services publics, et elles paient habituellement des dividendes sur une base mensuelle ou trimestrielle. Une des raisons pour lesquelles les actions de services publics ont tendance à être stables est que le gouvernement leur permet d'agir comme monopoles dans leurs municipalités respectives, car il serait inefficace et inutile pour plusieurs compagnies de poser des canalisations d'eau, des conduites de gaz et des fils téléphoniques. dans les mêmes zones. Cela permet de stabiliser l'industrie et permet à chaque service public de fonctionner sans entrave par la concurrence.

Les services publics sont classés comme une industrie défensive parce que le besoin de leur service reste en grande partie inchangé indépendamment des conditions économiques. La société ne peut pas fonctionner sans eau courante, sans électricité, sans gaz naturel et sans téléphone, même pendant les récessions et les dépressions, de sorte que les revenus des sociétés de services publics demeurent largement constants. Les actions de services publics bénéficient du même traitement fiscal que les autres actions ordinaires, les dividendes étant entièrement imposables en tant que revenu ordinaire et les plus ou moins-values ​​à long ou à court terme réalisées au moment de la vente.

Avantages des stocks d'utilité

  1. Revenu de dividendes régulier . En raison de leur base de revenu stable, les sociétés de services publics sont en mesure de verser des dividendes stables et fiables aux actionnaires avec une volatilité des prix minimale et un risque modéré. Les taux de dividendes sur les offres de services publics sont généralement de 1% à 3% plus élevés que pour les instruments garantis, ce qui en fait des alternatives très attrayantes aux CD ou obligations d'épargne.
  2. Liquidité Parce qu'ils peuvent être vendus à tout moment, les stocks de services publics offrent beaucoup plus de liquidités que les obligations ou les CD, car il n'y a aucune pénalité de retrait anticipé de toute nature.
  3. Protection défensive . Les actions de services publics se portent souvent bien pendant les marchés baissiers, ce qui peut en faire un ajout précieux à n'importe quel portefeuille.
  4. Revenu fiscalement favorisé . Les investisseurs qui détiennent des actions de services publics pendant au moins 60 jours au cours de la période de 121 jours suivant la date ex-dividende des actions sont admissibles à voir leurs dividendes classés comme «dividendes admissibles», lesquels sont imposés au taux des gains en capital à long terme . C'est un avantage supplémentaire par rapport à la réception d'intérêts d'obligations ou de CD, qui est toujours imposée comme un revenu ordinaire en dehors d'un IRA ou d'un plan de retraite.

Inconvénients des stocks de services publics

  1. Potentiel de croissance limité . Bien que les actions de services publics offrent des dividendes compétitifs, leur stabilité dans le prix exclut la possibilité d'une forte croissance du capital. Bien qu'il existe des cas où les actions d'un service public peuvent chuter au point de devenir un jeu de valeur, les actions de cette industrie n'augmentent généralement pas beaucoup au fil du temps.
  2. Risque de principal . Bien que leur volatilité des prix soit relativement faible par rapport à d'autres secteurs tels que l'énergie ou la technologie, les stocks de services publics ne sont pas couverts par l'assurance de la FDIC ni par aucune autre forme de protection gouvernementale. Il est possible de perdre de l'argent si le prix des actions diminue - ce qui arrive parfois.

Qui devrait investir dans les stocks de services publics?

Les actions de services publics conviennent aux investisseurs âgés qui recherchent un revenu sans risque important pour le capital. Ils peuvent également être utilisés par des investisseurs modérés qui cherchent à améliorer le rendement de leurs liquidités à court ou à long terme.

Les investisseurs agressifs peuvent considérer les offres d'utilité comme un moyen efficace de diversification de leurs portefeuilles, à la fois pour le revenu qu'ils paient et leur nature défensive qui leur permet de conserver leur valeur sur les marchés baissiers. Les sociétés peuvent même utiliser les participations dans des services publics pour générer un revenu exempt d'impôt, car elles n'ont souvent pas à payer d'impôt sur les dividendes reçus d'autres sociétés.

Où puis-je trouver des actions utilitaires?

N'importe quel courtier de plein-service, courtier à escompte en ligne, ou conseiller d'investissement peut vous diriger vers une variété d'offres d'utilité payant des dividendes compétitifs. Ils sont également répertoriés chaque jour dans des publications financières telles que Barron's et le Wall Street Journal.

Il existe également plusieurs fonds communs de placement qui investissent dans les services publics, que l'on peut trouver chez Morningstar. Les investisseurs cherchant à se diversifier dans ce secteur devraient également consulter le SPDR (American Depository Receipt de Standard & Poor's) qui investit dans les services publics (symbole boursier: XLU) et se négocie comme un ETF.

Dernier mot

Les actions de services publics peuvent souvent constituer une alternative viable aux offres traditionnelles de titres à revenu fixe garantis pour ceux qui sont prêts à accepter un niveau de risque modéré. Bien qu'ils fournissent rarement une croissance du capital, ils ont un long historique de versement de dividendes réguliers à un prix stable. Pour plus d'informations sur les stocks de services publics, consultez vos listes d'actions locales ou consultez votre conseiller financier.

(Crédit photo: Bigstock)


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