Les principes d'investissement de Warren Buffett lui ont valu le surnom de «meilleur investisseur du monde». C'est un surnom auquel Buffett se moque lui-même, mais quand vous valez 36 milliards de dollars, il est difficile de le contester. Cependant, ce n'est pas la vérité.
Warren Buffett n'est pas devenu un milliardaire en tant qu'investisseur et il n'investit pas de la manière habituellement décrite dans les médias populaires. Cela peut être une déclaration audacieuse à faire, mais une fois que vous comprenez ses techniques actuelles d'accumulation de la richesse, alors vous serez en mesure de commencer à gérer vos propres investissements d'une manière similaire.
Buffett n'est pas un investisseur - il est propriétaire. Un investisseur est un enseignant qui met 100 $ par mois dans un fonds commun de placement, ou un vendeur qui prend son bonus de 2 500 $ et achète des actions Apple au lieu de partir en vacances. Un investisseur est le comptable qui a 5% retiré de son salaire pour investir dans les plans 401k de sa société.
Ce n'est pas ce que fait Buffett. Warren Buffett achète assez de stock pour se faire placer dans les conseils d'administration des entreprises. Même au début, quand il n'était pas tout à fait un millionnaire, le partenariat d'investissement qu'il a couru a acheté dans une société appelée Sanborn Map Company, où il a été nommé membre du conseil d'administration. Lorsque vous êtes un membre du conseil d'administration d'une entreprise, vous pouvez guider l'orientation de l'entreprise et l'embauche ou le remplacement des PDG et des directeurs financiers. Mais ce n'est pas ce que vous et moi pouvons faire. Vous ne vous retrouverez pas au conseil d'une société cotée en bourse en investissant 100 $, 200 $ ou même 1 000 $ à la fois.
Ce point est important pour deux raisons. Tout d'abord, il prend une partie de la lueur et de l'attrait loin de ce que fait Buffett. Il ne se contente pas de trouver une compagnie sous-évaluée, l'achète, et reste à Omaha pour compter l'argent qu'il gagne. Oui, il est méticuleux à propos des entreprises qu'il achète. Cependant, au début de sa carrière, il s'est retrouvé dans les tranchées, pour ainsi dire, et il a participé activement à la réalisation de nombreuses entreprises dans lesquelles il investissait.
Deuxièmement, cela souligne le fait que si vous voulez de la richesse, vous devez être propriétaire. Il est vrai que vous pouvez épargner et investir un peu à long terme, et si nous n'avons pas de marché comme en 1987, à la fin de 2000 ou en 2008, vous pourriez vous retrouver avec quelques millions de dollars à l'âge de 65 ans. Cependant, vous voulez un peu plus tôt cet argent, alors la meilleure façon est de posséder ou d'être impliqué dans la propriété d'une entreprise.
Buffett est utilisé comme un exemple par les médias et les conseillers financiers de pourquoi vous devriez acheter et conserver. Mais la représentation n'est pas vraiment exacte. Lorsque vous achetez et détenez un stock, vous l'achetez et le détenez, quoi qu'il arrive. Peu importe qu'il y ait une bonne ou une mauvaise nouvelle, un président démocrate ou républicain, une récession ou un boom économique. Vous détenez le stock à travers les bons et mauvais moments.
Buffett, d'autre part, achète pour des raisons spécifiques, et quand ces raisons ne sont plus présentes, il vend. Connu comme un investisseur de valeur - celui qui achète des actions qui ont un faible rapport cours-bénéfice - Buffett recherche de bons prix, une gestion saine et un avantage concurrentiel. Par exemple, dans une lettre adressée aux actionnaires en 1996, il a cité GM, Sears et IBM comme étant des sociétés qui étaient excellentes, mais qui ne pouvaient rester compétitives sur leur marché et qui auraient été des sociétés à se départir d'un portefeuille.
Acheter un stock et le garder pour toujours n'est pas ce que fait le sage d'Omaha. Parmi les 20 premières entreprises dans lesquelles Buffett a investi, la seule qu'il garde encore est Berkshire Hathaway, et c'est probablement seulement pour son nom. Chacun des 19 autres qu'il ne possède plus. Pourtant, nous avons des écrivains, des conseillers financiers, des chefs de nouvelles des affaires et des éducateurs autoproclamés qui vous disent de faire exactement cela. Mais si l'investisseur le plus riche du monde ne le fait pas, pourquoi le feriez-vous?
Bien que vous n'ayez probablement pas de participation dans les sociétés dans lesquelles vous investissez, vous pouvez suivre l'approche de Buffett pour générer plus de profits et réduire les pertes. Les étapes sont simples à comprendre, bien qu'elles ne soient pas faciles à mettre en œuvre:
Valeur Investir dans l'action À la fin de 2004, vous auriez pu acheter Apple à 32 $ par action. Votre raison de faire cet achat aurait pu être que vous avez vu la vague de l'iPhone et iTunes, et ces produits dominaient le marché. À la fin de 2008, le marché était en baisse, et Apple a également diminué, passant de 172 $ par action à 97 $ par action. Cependant, les raisons d'acheter Apple n'avaient pas changé, il aurait donc été judicieux de garder vos actions et même d'acheter plus.
Apple se négocie maintenant à 680 $ par action. Comparez cela avec Yahoo! Il dominait le monde des moteurs de recherche, puis une petite société appelée Google est apparue. Maintenant, Yahoo! ne peut pas rivaliser, ayant perdu des parts de marché qu'il ne reviendra pas. Si vous avez acheté Yahoo! parce qu'il a dominé l'espace de recherche sur Internet, il est maintenant temps de vendre. Alors pourquoi achèteriez-vous et retenez-le? Warren Buffett ne le ferait pas.
Warren Buffett ne fait pas attention au cours des actions au jour le jour, et il ne se soucie pas particulièrement de ce que la presse a à dire. En outre, il se fiche de la technologie la plus récente. Ce qu'il veut savoir, c'est s'il comprend l'entreprise. Est-il sous-évalué? Est-ce que ça rapporte de l'argent? Si la réponse est affirmative à ces requêtes, alors Buffett achète. Si cinq ans plus tard, tout cela change, il vend. Simple et simple.
C'est comment investir comme Warren Buffett. Ce n'est pas son critère spécifique, mais il souligne sa discipline à respecter ses règles et principes d'investissement. Ses critères pourraient être les vôtres, ou vous pourriez être un investisseur plus technique qui utilise les mathématiques et les graphiques boursiers. Quels que soient les critères que vous définissez, vous ne pouvez pas finir milliardaire, mais vous aurez moins de pertes dans certains investissements, et plus de profits dans d'autres.
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