Mutual of Omaha Bank Review - Comptes bancaires et prêts hypothécaires

Mutual of Omaha Bank offre une grande variété de produits financiers, y compris un compte de chèque et d'épargne, un compte du marché monétaire, une carte de crédit et des options de prêt hypothécaire. Que vous cherchiez à rationaliser vos finances en ayant tous vos comptes en un seul endroit, ou si vous voulez simplement ouvrir un compte chèque ou d'épargne, Mutual of Omaha Bank offre une gamme d'avantages qui le rendent digne d'être considéré.

Processus de demande

Les processus de demande pour l'épargne, la vérification et les comptes du marché monétaire sont similaires. Une fois que vous avez choisi votre pays de résidence, sélectionnez le type de compte que vous souhaitez ouvrir et ajoutez des options supplémentaires, telles qu'une carte de débit, des chèques ou un dépôt direct. Ensuite, entrez vos informations personnelles, puis ajoutez un bénéficiaire à votre compte. Une fois ces étapes terminées, vous pouvez créditer votre compte avec un virement à partir d'un compte bancaire existant ou en déposant un chèque par la poste.

Les comptes bénéficient d'un accès gratuit à plus de 20 000 guichets automatiques, de factures et de relevés électroniques gratuits et de frais de maintenance mensuels, à moins que vous n'atteigniez le solde minimum requis, qui diffère selon le type de compte que vous avez. Vous pouvez également transférer de l'argent vers ou depuis votre compte bancaire existant gratuitement.

Pour demander une carte de crédit ou un prêt hypothécaire, vous devez entrer des informations financières supplémentaires. À l'exception du prêt hypothécaire, le processus d'approbation pour la plupart des comptes prend un à deux jours ouvrables. Gardez à l'esprit que la demande d'un compte auprès de Mutual of Omaha Bank nécessite une vérification de crédit, ce qui pourrait affecter négativement votre pointage de crédit.

Produits financiers

Les comptes de chèques, d'épargne et d'argent sont assurés par la FDIC jusqu'à concurrence de 250 000 $.

• Vérification du compte . Vous n'avez besoin que de 100 $ pour ouvrir un compte Mutual of Omaha Bank Avantage en ligne, et votre première boîte de chèques est gratuite. Après cela, vous devez payer 6, 95 $ plus les frais d'expédition. Le dépôt direct et la protection contre les découvert sont également disponibles gratuitement. Si vous maintenez un solde de 1 500 $ ou plus, votre compte gagnera un APY de 0, 50%. Si votre solde augmente à plus de 250 000 $, cela tombe à 0, 10%. Si vous ne respectez pas le solde minimum requis de 100 $, vous devrez payer des frais mensuels de 10 $.
• Compte d'épargne . Vous pouvez ouvrir un compte d'épargne avec Mutual of Omaha Bank avec aussi peu que 25 $, et vous pouvez gagner de l'intérêt sur votre compte tant que votre solde reste supérieur à 25 $. Les soldes de 25 à 500 000 $ gagnent 0, 85% APY. Si vous dépassez 500 000 $, cela tombe à 0, 10%. Vous pouvez transférer de l'argent vers ou depuis votre compte en ligne gratuitement, mais vous êtes limité à six transactions électroniques par mois et par règlement fédéral. Si vous en faites plus, vous serez facturé 5 $ pour chaque. Si vous vous trouvez en dessous du minimum requis de 25 $, vous devrez également payer des frais mensuels de 5 $.
• Compte du marché monétaire . Pour ouvrir un compte sur le marché monétaire, vous devez déposer un minimum de 5 000 $. Pour les soldes de 5000 $ à 500 000 $, vous gagnez un APY de 0, 85%. Pour les soldes supérieurs à 500 000 $, ce pourcentage tombe à 0, 38%. Vous devez payer 6, 95 $ plus les frais d'expédition pour chaque boîte de chèques, y compris votre premier chèque. Vous êtes également limité à six transactions électroniques par mois avec ce compte également. Si vous en faites plus, vous devrez payer des frais de 10 $ pour chacun. Si votre solde tombe sous les 5 000 $ requis, des frais de 10 $ vous seront facturés. Le dépôt direct et la protection de découvert sont disponibles.
• Carte de crédit La Mutual of Omaha Platinum MasterCard est livré avec un APR aussi bas que 9, 99%, basé sur votre pointage de crédit. Il n'y a pas de frais annuels, pas de frais de transfert de solde, et la carte est livrée avec une protection contre la fraude. Vous obtenez le double des points de récompense pour les 60 premiers jours, et vos points peuvent être échangés contre de l'argent, de la marchandise ou des voyages. Vous recevez 1 point par dollar dépensé. Vous pouvez également personnaliser votre carte avec votre photo ou autre image, également gratuitement.
• Prêts hypothécaires . Mutual of Omaha Bank offre une variété de produits hypothécaires. Les taux d'intérêt peuvent varier en fonction de votre acompte, de vos antécédents de crédit, de votre revenu et de l'endroit où vous vivez. Mutual of Omaha Bank offre des prêts hypothécaires pour les achats de maisons neuves et refinances hypothécaires, et en plus des prêts hypothécaires conventionnels, elle offre des prêts FHA et VA. Actuellement, les hypothèques à taux variable ne sont pas disponibles. Une option de prêt à domicile communautaire est également disponible pour les accédants à la propriété. Vous devrez appeler pour connaître les conditions, les taux et les calendriers de paiement en vigueur pour les hypothèques non conventionnelles.

Avantages

1. Service client solide . Les heures d'ouverture du service client diffèrent légèrement selon le produit pour lequel vous avez une question. Pour les chèques, les économies et les comptes du marché monétaire, les représentants sont disponibles de 7h00 à 19h00 (CST), du lundi au vendredi, et de 7h00 à midi (CST) le samedi. Pour les comptes hypothécaires, les heures d'ouverture sont du lundi au vendredi de 8h à 17h (CST). Cependant, si vous avez une question sur votre compte de carte de crédit, le service client est disponible 24/7. Les représentants du service sont amicaux et compétents, et j'ai connu des temps d'attente minimums au téléphone avant de passer à une vraie personne.
2. Dépôt minimum d'ouverture minimum . Mutual of Omaha Bank offre des minimums minimums pour ses comptes de chèques et d'épargne - 100 $ pour la vérification et 25 $ pour l'épargne.
3. Minimum faible pour gagner de l'intérêt pour un compte d'épargne . Le compte d'épargne rapporte des intérêts tant que votre solde est de 25 $ ou plus.
4. Site Web sécurisé Le site Web de Mutual of Omaha Bank est protégé par une technologie de cryptage 128 bits.
5. Stabilité La société mère Mutual of Omaha est en affaires depuis 1909. La société est stable avec une base financière solide.

Désavantages

1. Période d'attente prolongée pour la disponibilité des fonds . Si vous effectuez un dépôt par virement bancaire, cela peut prendre jusqu'à cinq jours avant que vos fonds soient disponibles. Si vous postez un chèque, cela peut prendre entre 5 et 10 jours. Il existe d'autres comptes bancaires en ligne qui ont des temps d'attente plus courts. Par exemple, la plupart des dépôts auprès d'Ally Bank sont disponibles dans les deux jours ouvrables.
2. Les frais Mutual de Omaha Bank charge plusieurs frais. Par exemple, vous serez facturé des frais si votre compte tombe en dessous du solde minimum ou si vous avez un compte dormant (un compte sans activité pour une période d'un an). Voir le site Web pour une liste complète des frais.
3. Minimum élevé pour gagner des intérêts sur la vérification et les comptes du marché monétaire . Vous avez besoin d'un solde minimum de 1 500 $ pour accumuler des intérêts pour la vérification et de 5 000 $ pour le compte du marché monétaire. Cependant, avec Discover Bank, vous pouvez gagner des intérêts sur un compte de marché monétaire à partir de seulement 2 500 $, et il n'y a pas de minimum pour accumuler des intérêts avec le compte courant d'Ally.

Dernier mot

La mutuelle des produits et des prêts d'Omaha Bank est généralement compétitive par rapport aux autres offres bancaires, en particulier si vous souhaitez gagner de l'intérêt sur un compte d'épargne à solde faible. Cependant, vous pouvez trouver de meilleurs programmes de récompenses avec d'autres cartes de crédit. Cela dit, si vous cherchez une institution financière stable et bien établie, il vaut la peine de vérifier.

Avez-vous une expérience avec Mutual of Omaha Bank? Le recommanderiez-vous?

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