Revue interactive des courtiers

Il fut un temps où vous deviez passer par un courtier de brique-et-mortier pour investir dans le marché boursier. Ce courtier vous facturerait des commissions exorbitantes sur des transactions simples qui pourraient ne pas être exécutées pendant des heures ou plus.

Mais avec l'avènement des courtiers à rabais en ligne, non seulement les tarifs deviennent beaucoup plus compétitifs, mais le processus de négociation est devenu beaucoup plus simple et plus pratique.

L'un des courtiers à escompte les plus populaires est Interactive Brokers. Jetons un coup d'oeil sur les caractéristiques, les avantages et les inconvénients de ce site de trading en ligne afin de décider si c'est la bonne option pour vos fins d'investissement.

Principales caractéristiques

Interactive Brokers, également connu sous le nom IB, offre aux investisseurs sophistiqués des outils impressionnants pour la négociation d'une gamme d'instruments. En outre, il donne accès aux marchés internationaux en accueillant des échanges sur plus de 80 bourses dans le monde entier. L'IB brille vraiment quand il s'agit de négocier des instruments moins courants, tels que les options d'achat d'actions, le forex et les matières premières.

Leurs plates-formes propriétaires (par exemple, Trader Workstation, à droite), qui peuvent être téléchargées ou visualisées sur un navigateur Internet, sont extrêmement complètes et peuvent faciliter de multiples stratégies avancées. Par exemple, un trader d'options peut saisir des ordres de stop loss, des ordres de contingence basés sur le prix de l'option ou du titre sous-jacent, et échanger des stratégies d'options complexes impliquant plusieurs positions dans une même exécution.

Commissions et frais

En ce qui concerne les commissions et les frais, Interactive Brokers offre les commissions d'actions et d'options les plus basses de l'entreprise. Les commissions sur les actions sont de 0, 005 $ par action, tandis que les contrats d'option varient de 0, 15 $ à 0, 70 $ par contrat, selon le prix de l'option et le nombre de contrats achetés. Contrairement à la plupart des autres courtiers, IB ne facture pas de frais fixes supplémentaires en plus de ces frais et commissions.

Cependant, il y a quelques coûts supplémentaires à garder à l'esprit. IB facture une commission minimum de 1, 00 USD par transaction pour les achats d'actions et d'options. De plus, si vous ne dépensez pas 10 $ en commissions chaque mois, vous devez payer la différence. De plus, si vous ne dépensez pas au moins 30 $ par mois en commissions, vous devez payer 10 $ pour avoir accès à des devis en temps réel. Ces minimums s'appliquent à l'activité de négociation totale pour les différents types de titres.

Enfin, les commerçants ne peuvent pas ouvrir un compte avec moins de 10 000 $ et ils doivent maintenir ce solde minimum. De toute évidence, IB s'adresse à des commerçants plus actifs qui investissent avec une quantité importante d'argent.

Avantages

1. Large gamme de choix d'investissement . Interactive Brokers offre la possibilité de négocier divers instruments financiers, y compris les actions, obligations, options, futures et forex.
2. Accès aux marchés internationaux . Leur présence mondiale impressionnante vous permet de négocier des actions, des options, des contrats à terme et des devises dans 19 pays différents.
3. Logiciel propriétaire étonnant . Les plates-formes de négociation offrent une immense utilité en ce qui concerne les métiers avancés et les stratégies en particulier avec des instruments moins communs, tels que le forex.
4. Technologie SmartRouting . Il a été prouvé que la technologie exclusive d'IB permettant d'acheminer efficacement les transactions dépasse les normes de l'industrie en matière d'exécution d'actions et de prix d'option.
5. Commissions très basses . Pour un maximum de 200 actions, vous ne payez que 1 $ en commissions. Les commissions sur les achats d'options sont également faibles.
6. Desktop Trading . C'est un bel avantage pour les investisseurs qui préfèrent les logiciels de bureau aux versions basées sur un navigateur. En général, les logiciels de bureau intègrent des options supplémentaires et sont plus puissants.
7. Capacité à des actions courtes . Comparé à d'autres courtiers que j'ai étudiés, IB a la plus grande quantité de stocks disponibles pour court-circuiter.

Désavantages

1. Frais pour ne pas avoir assez de commerce . Les commerçants occasionnels encourent des frais pour dépenser moins de 10 $ en commissions et pour des outils de trading communs. Des frais de 10 $ pour les cotations en temps réel en sont l'exemple le plus flagrant.
2. Dépôt minimum d'ouverture . Le solde minimum requis est de 10 000 $, ce qui peut être élevé pour les investisseurs débutants ou ceux qui ont des portefeuilles plus petits.
3. Options de recherche pour investir des idées . IB est orienté vers des investisseurs sophistiqués qui savent déjà comment ils veulent investir, et moins vers ceux qui cherchent de l'aide sur les bases de l'investissement et comment investir leur argent.
4. Commissions mensuelles minimales . Vous devez payer un minimum de 10 $ en commissions chaque mois, que vous échangiez ou non ce montant.
5. Investissement en fonds communs de placement . IB a non seulement une plus petite sélection de fonds communs de placement par rapport à d'autres courtiers, mais ces fonds nécessitent également un investissement initial de 3 000 $.
6. Frais commerciaux négociés par un courtier . L'IB facture 100 dollars par transaction avec l'aide d'un courtier.

Dernier mot

Interactive Brokers est idéal si vous êtes un trader autogéré, expérimenté et actif qui fait du trading au-delà de l'investissement général en actions et obligations à long terme. De plus, si vous souhaitez développer votre capacité et votre expertise avec des produits dérivés tels que les stratégies d'options avancées et le Forex, IB fournit les outils pour le faire.

La structure des commissions, les frais et les exigences de solde minimum profitent le plus aux traders à fort volume et à haute fréquence pour lesquels investir est une affaire sérieuse. Si vous êtes un investisseur novice qui a l'intention de négocier au minimum chaque mois et qu'il veut simplement essayer, les commissions minimales et les exigences d'équilibre vous coûteront des frais inutiles.

Pour ceux qui commencent à peine, consultez notre revue OptionsHouse et notre revue TradeKing. Ces deux courtiers à escompte offrent des minimums d'équilibre et d'échange plus bas ainsi que des outils de recherche d'actions de base et des idées d'investissement. Mais pour les commerçants actifs à la recherche d'une expérience d'investissement diversifiée, Interactive Brokers peut très bien être la meilleure option disponible.

Avez-vous une expérience directe de trading avec Interactive Brokers? Quelle est votre opinion globale?

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