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Comment traiter les factures impayées des clients - Stratégies et options légales


Selon un sondage de la Freelancers Union, plus de 70% des pigistes déclarent avoir un client non payant. Si vous êtes un pigiste, vous savez que le fait de ne pas être payé nuit à votre rentabilité et peut même ruiner votre carrière si cela arrive assez souvent. Mais, bien qu'il soit possible de récupérer les fonds qui vous sont dus, ce n'est pas nécessairement une tâche facile.

Une grande partie de la raison pour laquelle certains clients ne paient pas de pigistes découle de la nature de la relation pigiste-client. Et comprendre la nature de cette relation peut vous aider à récupérer votre argent durement gagné.

Employé vs. Freelancer

Il existe des différences significatives dans la façon dont les pigistes sont payés par rapport aux employés. Un employé reçoit un salaire ou un salaire par le biais du processus de paie d'une entreprise, et l'employeur est légalement tenu d'émettre le chèque de paie à temps. L'employeur est également responsable de prendre des déductions de la paie de l'employé, tels que les impôts fédéraux et d'État, l'assurance-chômage, et les cotisations de sécurité sociale.

Les entreprises sont également tenues de payer les employés pour leur travail, même si le travail de l'employé est inférieur aux normes. Bien que le propriétaire ou le gérant d'une entreprise puisse licencier un employé sous-performant, l'employé doit être rémunéré pour le temps passé sur le lieu de travail avant la résiliation.

Lorsqu'un employeur ne peut pas ou ne satisfait pas à la liste de paie, les employés peuvent déposer une plainte auprès du Conseil des relations du travail et recevoir de l'aide pour être payés. Si un employeur déclare faillite, le tribunal des faillites donne la priorité au paiement des salaires des employés pendant la procédure de liquidation ou de restructuration. Cela signifie que si une entreprise fait faillite et doit encore à ses employés leurs chèques de paie, ces employés seront parmi les premiers créanciers à recevoir le paiement. En outre, les employés ont généralement droit à des prestations de chômage lorsqu'ils sont licenciés.

Les pigistes, d'autre part, ne sont pas sur la masse salariale d'une entreprise, et en tant que tels n'ont pas droit à des prestations de chômage. Les choses deviennent problématiques pour les pigistes lorsqu'un client refuse de payer ou manque d'argent. Alors que les clients sont effectivement tenus de respecter les termes d'un contrat, les protections du droit du travail qui couvrent les employés ne s'appliquent pas aux pigistes.

En d'autres termes, si un client ne paie pas un pigiste, le principal recours du pigiste est de déposer une plainte auprès du tribunal des petites créances. Si un pigiste travaille pour une entreprise qui cesse ses activités, les factures du pigiste sont regroupées avec celles d'autres créanciers de faillite et, contrairement aux employés, n'ont pas la priorité.

Légalement, les pigistes sont dans une position vulnérable quand il s'agit de paiements de clients, ce qui explique pourquoi ils doivent être proactifs sur les politiques de facturation et de recouvrement. Si vous ne défendez pas votre droit à l'argent que vous avez gagné, personne d'autre ne le fera.

Pourquoi les clients ne paient pas

Il y a plusieurs raisons pour lesquelles les clients ne parviennent pas à effectuer des paiements en temps opportun aux pigistes. Et connaître la situation du client peut être utile pour développer une stratégie de recouvrement.

Voici quelques-unes des raisons les plus courantes pour lesquelles les clients ne paient pas:

  1. Mauvais processus de comptabilité . Certains clients bien intentionnés n'ont tout simplement pas mis en place un processus de paiement fiable. Ceci est particulièrement courant dans les nouvelles entreprises. Cependant, les entreprises plus anciennes qui travaillent rarement avec des pigistes rencontrent également des problèmes. En effet, dans de nombreuses entreprises, le paiement des factures est un processus en plusieurs étapes: les factures doivent généralement être approuvées par un ou plusieurs gestionnaires ou cadres, et elles doivent être codées correctement à des fins comptables. Cela signifie qu'une facture change probablement de mains plusieurs fois avant que le service de comptabilité ne le reçoive - et si quelqu'un fait une erreur, la comptabilité doit retourner la facture pour une correction.
  2. Problèmes de personnel . Si votre client est une entreprise avec plusieurs employés, vous avez probablement un contact principal qui assigne le travail et gère les factures. Son superviseur peut être au courant de vous, mais a probablement peu d'informations sur votre travail ou comment vos paiements sont traités. Si votre contact est absent du bureau pour cause de maladie ou de vacances, ou a été résilié, des retards de paiement sont très probables.
  3. Changements dans le processus de paiement . Les entreprises, en particulier les start-ups, subissent souvent d'importants changements de processus à mesure qu'elles grandissent. Les processus de paiement qui ont du sens pour les petites entreprises (comme payer des pigistes via PayPal juste après avoir soumis le travail) ne fonctionnent pas toujours pour les grandes organisations. Un changement de routine de paiement peut retarder vos paiements.
  4. Changements dans les services de paiement . Certaines entreprises utilisent des services de paiement tiers pour traiter et émettre des paiements aux pigistes. Les clients changent parfois de service, et il peut y avoir des bogues initiaux dans la transition, tels que l'impossibilité d'établir les dates d'échéance des paiements ou le transfert des informations de dépôt direct.
  5. Problèmes de trésorerie . Les entreprises qui ont des problèmes de liquidités peuvent avoir de bonnes intentions - elles prévoient de vous payer, mais ont simplement besoin de plus de temps.
  6. Problèmes contractuels ou conditions de paiement ambigu . Les contrats de travail à la pige libérés par les clients comprennent souvent des clauses qui favorisent fortement le client. Si vous ne modifiez pas ou ne mettez pas à jour ces clauses, votre client aura peut-être beaucoup de temps pour vous payer. En outre, il peut y avoir une confusion légitime concernant les conditions de paiement. Relisez votre contrat ou accord de paiement pour voir si la langue pourrait être interprétée différemment par votre client, ou si vous avez mal compris les termes.
  7. Insatisfaction du client . Certains clients retiennent le paiement s'ils sont insatisfaits de votre travail. Dans un monde idéal, un client vous dira qu'il y a un problème afin qu'il puisse être résolu. Malheureusement, certains clients ne donnent aucune notification et refusent simplement de payer, ou paient autrement moins que le montant convenu.
  8. Pratiques commerciales contraires à l'éthique . Il y a des entreprises qui embauchent délibérément des pigistes sans l'intention de payer réellement pour le travail accompli. Dans certains cas, le client conclut un contrat et ignore simplement les demandes de paiement. Ou le client peut demander des échantillons et continuer à les utiliser sans autorisation.

Obstacles à la poursuite du paiement

Poursuivre le paiement fait partie de faire des affaires. C'est pourquoi de nombreuses entreprises ont des équipes (ou même des départements) responsables de la gestion des comptes débiteurs. En tant que pigiste, vous gérez vos propres comptes. Si vous ne vous sentez pas à l'aise de chercher des clients, cela peut sérieusement nuire à la rentabilité de votre entreprise.

Si l'un des cas suivants s'applique à vous, résolvez le problème immédiatement:

  1. Manque de confiance en soi . C'est un problème parmi beaucoup de gens, et les pigistes ne font pas exception. Mais être indépendant signifie que vous avez une plus grande responsabilité de protéger vos propres intérêts. Cela signifie apprendre à établir des limites, à s'affirmer et à être prêt à s'engager dans un conflit productif lorsque cela est nécessaire.
  2. Peur de déranger ou d'aliéner le client . Les pigistes travaillent souvent dur pour obtenir un concert, et préfèrent souvent travailler avec des clients établis. Il est facile de craindre qu'être insistant sur le paiement puisse réduire les chances de recevoir du travail supplémentaire - mais il est inutile de travailler pour un client qui ne paie pas systématiquement (ou pas du tout).
  3. Préoccupation concernant une réputation endommagée . Vous pourriez craindre que si vous poussez un client pour le paiement, le client réagira avec hostilité et badmouth vous ou votre travail à d'autres entreprises. Bien que cela soit possible, il est important de noter qu'un client qui vous fait du mal s'expose peut-être à quelqu'un qui ne paie pas les pigistes.

Bien que toutes ces craintes et préoccupations soient compréhensibles, vous avez droit à vos gains. Un client qui ne vous paie pas à temps a tort.

Contacter votre client

Il n'est pas toujours facile de décider quand il est temps de se renseigner sur votre paiement. Après tout, vous voulez protéger votre relation avec un bon client, et demander un paiement en retard n'est pas seulement inconfortable, il peut mettre le client sur la défensive.

Cependant, il est important de prendre des mesures tôt dans le cycle de paiement. Ne pas poursuivre le paiement dans les quelques jours d'un délai manqué suggère à votre client que vous n'êtes pas si soucieux d'être payé à temps.

Méthodes de livraison de paiement et délais de livraison normaux

Les clients effectuent généralement leurs paiements de l'une des trois manières suivantes: via des services de paiement en ligne, avec un chèque papier ou via un dépôt direct. Le type de paiement affecte la vitesse à laquelle vous pouvez raisonnablement vous attendre à le recevoir.

  • Services de paiement en ligne . L'utilisation d'un service de paiement en ligne, tel que Paypal, est souvent le moyen le plus rapide d'être payé. Si un client promet de vous payer par l'un de ces services un jour donné et qu'il n'arrive pas, envoyez un courriel poli le jour suivant.
  • Dépôt direct sur votre compte bancaire ou carte de crédit . Les dépôts directs arrivent souvent dans votre compte le lendemain de leur traitement, mais peuvent parfois prendre un jour ou deux de plus. Donner des paiements de nouveaux clients jusqu'à trois jours avant de prendre contact. S'il s'agit d'un client régulier et qu'un paiement ne tombe pas dans votre compte alors qu'il le fait normalement, informez immédiatement le client, car il peut y avoir une erreur bancaire.
  • Vérifications de papier . Les chèques envoyés par courrier postal peuvent prendre de deux à cinq jours pour arriver, parfois plus longtemps en raison du mauvais temps ou d'un jour férié. Attendez une semaine avant de contacter un client à propos du paiement.

Stratégies de pré-collecte

Avant de contacter un client au sujet du paiement, faites ces trois choses pour éviter de paraître incompétent ou irresponsable:

  1. Assurez-vous que vous n'avez pas manqué le paiement . Vérifiez votre compte bancaire, votre logiciel de facturation et votre compte PayPal pour le paiement. Si votre client envoie un paiement via le système de paiement de votre banque, vous devrez peut-être accepter manuellement les fonds avant qu'ils ne soient crédités sur votre compte. Si vous ne vous êtes pas connecté récemment à votre compte, ou si l'e-mail vous informant que le paiement s'est retrouvé dans votre dossier de spam, il se peut que l'argent ait été envoyé - vous ne l'avez pas encore trouvé. Si vous attendez une vérification du papier, vérifiez votre boîte aux lettres et parlez à vos voisins, car votre courrier a peut-être été mal acheminé.
  2. Vérifiez votre contrat . Votre contrat doit décrire les conditions de paiement du client, y compris le temps que le client doit payer. S'il n'y a pas de clause de paiement dans votre contrat (ou si vous n'avez pas de contrat), vérifiez votre correspondance avec le client pour trouver les délais de paiement. Si vous avez obtenu le concert en répondant à une annonce en ligne, examinez-le pour voir s'il indique les conditions de paiement.
  3. Examiner la correspondance récente avec le client . Le client peut avoir envoyé un courriel notifiant un retard ou une modification des conditions de paiement. Vérifiez chaque dossier de courrier électronique pour vous assurer que vous n'avez pas manqué un avis.

Comment demander un statut de paiement

Une demande de mise à jour d'état est simplement une demande d'information, et n'implique pas que le client a fait quelque chose de mal. Si vous commencez vos communications sur une note accusatoire, le client peut se sentir sur la défensive. D'autre part, demander une mise à jour du statut avant de commencer activement un effort de collecte vous aide à maintenir de bonnes relations avec vos clients.

Première demande de mise à jour de statut
Gardez les conseils suivants à l'esprit lors de la prise de contact initiale:

  1. Présumez la bonne foi . Ne vous approchez pas de votre client en supposant le pire. Au lieu de cela, supposons que le client veut vous payer et l'a fait (et vous n'avez pas reçu le paiement) ou travaille activement pour vous payer.
  2. Décrivez la situation avec précision et objectivité . Traitez le non-paiement comme une chose que vous et le client devez traiter ensemble. Expliquez pourquoi vous tendre la main et demandez s'il y a une erreur de votre part. Encore une fois, soyez non accusatoire.
  3. Chronométrez votre demande de façon stratégique . Évitez d'envoyer un e-mail de collecte le week-end ou tard le vendredi. Au lieu de cela, envoyez-le un matin de semaine, de sorte que votre contact a le temps de lire l'e-mail et se connecter avec le service responsable de vous avoir payé.

Suivi des mises à jour de statut
Si vous ne recevez pas de réponse du client ou de votre contact dans les 48 heures ouvrables, prenez les mesures suivantes:

  1. Appelez le client . Si vous avez un numéro de téléphone pour le client, appelez. Ce faisant, vous accomplissez plusieurs choses: un appel téléphonique, même s'il est acheminé vers la boîte vocale, envoie le message que vous êtes sérieux au sujet du paiement. Deuxièmement, si votre client a manqué votre email en raison d'une boîte de réception encombrée, l'appel téléphonique l'avertit. Enfin, un appel peut vous aider à identifier les raisons du non-paiement - par exemple, un numéro de non-travail ou un message vocal peut vous indiquer si une entreprise a cessé ses activités ou si votre contact n'est plus employé par l'entreprise.
  2. Envoyer un e-mail de suivi Envoyez une autre demande brève et amicale pour un statut de paiement qui inclut une mention de votre précédent e-mail et appel téléphonique.

Troisième demande de statut
Si le client ne répond pas à vos courriels et à vos appels téléphoniques, et qu'une semaine au moins s'est écoulée depuis que vous avez envoyé le premier courriel, il est fort probable que le client tente de vous éviter. Cela pourrait être dû au fait que le client n'a pas l'intention ou ne peut pas vous payer. De toute façon, il est temps d'être plus direct dans votre approche.

Voici un exemple de lettre que vous pourriez utiliser dans cette instance:

Cher [Nom du client],

Je suis déçu de ne pas avoir reçu de réponse à mes courriels le [date du premier courriel] et [date du deuxième courriel], ni à mon message vocal le [date de l'appel téléphonique]. Je n'ai pas reçu le paiement dû le [date], et je n'ai pas eu de communication de votre part à ce sujet.

Je voudrais régler cette affaire rapidement et sans contacter votre superviseur ou poursuivre des recours juridiques. Je vous apprécie en tant que client et j'ai apprécié l'opportunité de travailler avec vous. S'il y a un problème, j'apprécierais que vous me contactiez pour que nous puissions remédier à cette situation ensemble.

Je sais que vous effectuez normalement vos paiements par chèque, mais je suis heureux d'accepter un paiement PayPal ou Visa / MasterCard si c'est plus pratique pour vous. Faites le moi savoir.

Je suis dans l'attente de votre réponse.

Cordialement,

[Votre nom]

La réponse du client

J'espère que votre client répond rapidement et vous paie tout de suite. Cependant, si le client dit qu'il faut plus de temps pour «examiner» le problème, méfiez-vous. Les services bancaires en ligne et de traitement des paiements permettent aux entreprises de suivre les paiements de façon relativement simple - le client ne devrait pas avoir besoin de plus de 24 à 48 heures ouvrables pour rechercher l'état de votre paiement.

Si le client refuse de remettre le paiement rapidement ou ne vous donne pas une date à laquelle vous pouvez vous attendre à le recevoir, vous devrez vous fixer une date limite. Contactez à nouveau le client, ainsi que le superviseur du client ou le chef de département, et expliquez que si vous ne recevez pas le paiement à une date précise, vous n'aurez pas d'autre choix que de commencer les efforts de collecte. Vous pouvez le faire par e-mail, mais le suivi avec une lettre envoyée par courrier certifié pour communiquer la gravité de la situation.

Stratégies pour percevoir le paiement

Quand il devient évident qu'un client ne peut pas ou ne veut pas payer, il est temps de commencer le processus de collecte. Contrairement au processus de statut de paiement, dans lequel votre objectif principal est de recevoir des informations, le but du processus de collecte est d'obtenir votre argent. Cela ne signifie pas que vous devez assumer le pire de votre client, mais vous devriez vous attendre à travailler dur pour recevoir ce qui vous est dû.

Avant de commencer le processus de collecte, considérez vos options pour persuader le client de payer. Selon votre situation, cela peut inclure l'un des éléments suivants:

  1. Aller sur la tête de votre contact . Si votre client est une entreprise à plusieurs employés, pensez à contacter quelqu'un d'autre au bureau, tel que le gestionnaire de la comptabilité. Vous ne voulez pas faire cela tant que vous n'avez pas essayé plusieurs fois de travailler avec votre contact.
  2. Arbitrage Si votre client a émis votre contrat, lisez-le attentivement. Il peut vous obliger à résoudre toute différence (comme le non-paiement) par l'intermédiaire d'un conseil d'arbitrage. Le contrat peut inclure le nom et les coordonnées du conseil d'arbitrage que votre client souhaite utiliser. Contactez le conseil d'arbitrage et demandez ce que vous devez faire pour déposer une plainte.
  3. Médiation Si votre client est local, vous pourrez peut-être trouver un service de médiation commerciale prêt à travailler avec vous. Dans le processus de médiation, un médiateur neutre et formé travaille avec vous et votre client pour résoudre votre conflit. L'option de médiation est souvent une bonne si la raison pour laquelle vous n'êtes pas payé est due à l'insatisfaction du client ou un conflit sur le montant réel dû.
  4. Offrir un plan de paiement . Si le client veut payer mais qu'il a des problèmes de trésorerie, proposez un plan de paiement court, de trois à six mois. Bien que ce soit une option risquée, puisque le client peut faire faillite pendant ce temps, il vaut mieux obtenir quelque chose pour son travail que de ne rien obtenir.
  5. Offre de régler pour moins que nécessaire . Malheureusement, un client contraire à l'éthique peut avoir espéré ce résultat tout au long. Toutefois, si le client est prêt à payer un pourcentage important du montant dû, cela peut être le moyen le plus efficace de récupérer certaines de vos pertes et de passer à autre chose.
  6. Intervention de tiers . Si vous vous êtes connecté avec votre client via une publicité en ligne ou un site web indépendant, contactez le service clientèle du site pour signaler le problème. La direction du site ne peut pas vous rembourser, mais elle peut être en mesure d'intervenir en votre nom. S'il reçoit plusieurs plaintes concernant votre client, il peut décider d'arrêter de diffuser les annonces du client, protégeant ainsi les autres pigistes.
  7. Aller à la Cour des petites créances . Tous les 50 États ont des tribunaux des petites créances qui sont conçus pour être utilisés par des non-avocats. Si le montant qui vous est dû est inférieur à la limite maximale de la Cour des petites créances de votre État (qui peut varier de 2 500 $ à 15 000 $), vous pouvez contourner l'embauche d'un avocat et vous représenter devant les tribunaux. (Certains États, comme l'Illinois, autorisent les avocats à représenter les clients devant les tribunaux des petites créances, alors que d'autres, comme la Californie, ne le font pas.) Tandis que vous devez payer les frais de justice, comme les frais de dossier servi avec votre costume, vous pouvez économiser beaucoup sur les frais d'avocat. Votre client peut être tenu de payer vos frais de justice si vous gagnez le procès.
  8. Aller à la Cour régulière . Si le montant que votre client doit vous dépasse le seuil pour la cour des petites créances dans votre état, vous devrez aller à un tribunal ordinaire pour déposer une plainte. Bien qu'il soit possible de vous représenter devant les tribunaux, il n'est généralement pas recommandé, car le système judiciaire est mis en place pour les avocats, pas les laïcs. Parce que vous devez engager un avocat, cette option peut être coûteuse, bien que vous puissiez récupérer vos frais de justice et honoraires d'avocat si vous gagnez votre procès et que votre client paie réellement le jugement.

Gardez vos émotions en échec

Poursuivre le paiement de quelqu'un peut être exaspérant et émotionnellement épuisant. Cependant, il est crucial que vous ne perdiez pas le contrôle de vos émotions tout en traitant avec un client. Évitez les larmes, élever votre voix ou les menaces exagérées dans les courriels, les messages vocaux ou les appels téléphoniques. Une telle conduite peut nuire à votre réputation professionnelle, et votre client peut se sentir autorisé à vous ignorer (et vos demandes de paiement) parce qu'il se sent menacé.

Obtenez de l'aide juridique

Beaucoup de pigistes ne peuvent tout simplement pas se permettre d'embaucher un avocat, surtout lorsque le montant total des factures impayées peut être inférieur à même une heure ou deux du temps d'un avocat. Pourtant, il y a de réels avantages à demander un avis juridique: un avocat peut être en mesure de clarifier les conditions du contrat pour vous, d'offrir des suggestions pour déposer une réclamation ou d'envoyer une lettre à votre client en votre nom.

Si vous avez accès à un avocat qui est un ami ou un membre de la famille, il ou elle peut être disposé à aider à un coût réduit. Si vous avez un régime d'assurance juridique, qui offre généralement des services juridiques gratuits ou à frais réduits aux membres, communiquez avec un avocat du régime pour obtenir de l'aide.

Une troisième option consiste à savoir s'il existe des cliniques juridiques de petites entreprises dans votre région. Bien que les avocats qui travaillent pour ces cliniques ne se livrent souvent pas à un litige, ils peuvent vous conseiller sur vos droits et suggérer des mesures que vous pouvez prendre. La Small Business Administration propose une liste de ressources pouvant être utiles.

Gardez de bons dossiers

Une bonne tenue des dossiers est essentielle tout au long du processus de recouvrement. Le fait d'être bien organisé vous permet non seulement de gagner du temps, mais vous aide également à vous préparer si vous devez vous présenter devant un tribunal d'arbitrage ou devant un tribunal des petites créances. Conservez des copies de toute correspondance, une preuve d'envoi (par exemple, si vous envoyez une lettre certifiée au client, conservez le reçu) et un journal des appels téléphoniques que vous effectuez. Gardez une trace de vos coûts de collecte, tels que les reçus pour la correspondance postale, faire des copies, ou obtenir des documents notariés.

Enfin, suivez les heures que vous passez sur les collections, car vous pourrez peut-être obtenir une compensation pour ce moment de la part de votre client.

Envoyer plusieurs factures

Continuez d'envoyer des factures selon un calendrier régulier (par exemple tous les 14 jours). Envisagez d'envoyer vos factures, ainsi que les lettres demandant le paiement, par courrier certifié par l'intermédiaire du service postal des États-Unis. (Ceci est une option offerte par de nombreux services de facturation en ligne, et les frais sont souvent minimes.)

Si votre client est une entreprise avec plusieurs employés qui travaillent ensemble dans un bureau, il y a une chance qu'une facture de courrier postal adressée à l'attention des comptes débiteurs finisse entre les mains d'une personne autre que le contact qui vous ignore. Cela peut entraîner un paiement - ou, à tout le moins, vous pouvez attirer l'attention de quelqu'un qui est prêt à examiner la situation en votre nom.

Même si vous n'êtes pas payé tout de suite, vous pouvez constater que la facturation persistante finit par obtenir des résultats. Cela est particulièrement vrai si l'entreprise est vendue, si le personnel comptable change ou si une nouvelle direction prend le relais.

Aller en cour

Déterminer s'il vaut la peine

Vous seul pouvez déterminer combien de temps et d'argent vous voulez dépenser en essayant de récupérer l'argent dû pour le travail indépendant. Par exemple, vous pouvez décider que vous ne dépenserez que l'équivalent de 30% du solde de la facture pour les efforts de collecte. Après cela, vous l'écrivez comme une perte et passez à autre chose.

Certaines personnes se sentent différemment cependant. Ils ne se soucient pas autant de l'argent que de s'assurer que les clients ne les traitent pas - ou d'autres pigistes - mal. Si vous vous identifiez à ce groupe, vous pouvez vous donner beaucoup de mal pour recouvrer vos dettes, par exemple en intentant une action en justice, même si cela vous coûte plus cher que ce qui vous est dû.

Le processus de dépôt d'une action en justice, que ce soit dans le cadre d'une cour ordinaire ou d'une cour des petites créances, varie d'un système judiciaire à l'autre. Les sites Web de nombreux tribunaux peuvent être très utiles, en vous fournissant les formulaires et les informations nécessaires. Vous pouvez également contacter la Legal Services Corporation (LSC) pour obtenir des informations sur les tribunaux de votre juridiction.

Rappelez-vous qu'il existe un délai de prescription pour le dépôt des poursuites sur une dette. Bien que le délai puisse aller de deux à six ans (ou plus), il est important d'être conscient de cette restriction et de vérifier avec votre tribunal local pour savoir ce que c'est pour votre cas.

S'installer devant la cour

Si vous décidez de déposer une poursuite, vous devez signifier à votre client un avis de poursuite et une assignation à comparaître devant le tribunal. Les lois régissant la signification des documents juridiques à un défendeur varient d'un État à l'autre - vous pourriez être en mesure de signifier les documents juridiques à votre client par courrier recommandé, ou vous pourriez demander à quelqu'un d'autre de le faire pour vous.

Si vous avez un avocat, il ou elle connaîtra vos options. Si vous faites une demande auprès du tribunal des petites créances, consultez le site Web du tribunal ou demandez aux greffiers quelles sont vos options. Le coût du service varie, mais est souvent inférieur à 100 $. Cette somme peut être ajoutée au montant que vous demandez dans votre costume.

Après avoir été servi, un client peut soudainement être très motivé pour vous payer entièrement ou négocier un règlement. Votre avocat peut vous aider à négocier; Si vous n'avez pas d'avocat, examinez attentivement l'offre de règlement et assurez-vous de recevoir le paiement avant de retirer votre action en justice.

Recueillir un jugement légal

Si vous allez en cour et que le juge se prononce en votre faveur, il est de votre responsabilité de recueillir le jugement de votre ancien client - le tribunal ne le fera pas pour vous. Ce que la cour va faire, c'est vous donner des options de recouvrement que vous n'aviez pas avant d'avoir gagné votre procès.

Selon l'endroit où vous vivez, ces options peuvent inclure:

  • Levying les comptes du client . Vous pourriez être en mesure d'exiger d'une banque ou d'une autre institution financière de retourner les fonds qui se trouvent dans les comptes financiers de votre client.
  • Dépôt d'un privilège sur la propriété du client . Est-ce que le client a une maison? Terre? Objets de valeur? Vous pouvez être en mesure de déposer un privilège sur la valeur de la propriété, vous donnant droit à tout ou partie de la valeur de la propriété si et quand votre débiteur le vend.
  • Garnir le chèque de paie du client . Ce n'est pas une option si votre plainte est déposée contre une entreprise. Toutefois, si vous avez travaillé pour un propriétaire unique qui reçoit un revenu d'un travail de jour, vous pouvez demander l'autorisation de saisir le chèque de paie de votre ancien client. Au cours de chaque période de paie, un pourcentage du salaire de votre débiteur est déduit par le service de la paie de son employeur et vous est envoyé.

Le processus d'utilisation de l'une de ces stratégies de recouvrement dépend de votre système judiciaire. Dans certains cas, vous pouvez demander au tribunal d'assigner votre ancien client à subir un examen financier. Pendant l'examen, vous pouvez demander au client d'identifier les biens et les sources de revenus. Avec cette information, vous pouvez demander au tribunal d'ordonner un privilège, prélèvement ou saisie-arrêt de paie.

Une fois que vous avez gagné votre jugement, la loi de l'État détermine combien de temps vous devez exécuter vos options de recouvrement et de poursuivre les dettes - cela peut aller jusqu'à 10 ans ou plus. De plus, vous pouvez avoir le droit de revenir en cour pour renouveler votre jugement, ce qui vous donne beaucoup de temps pour surveiller le client et entreprendre des activités de recouvrement.

Rappelez-vous, alors que vous avez le droit de faire des efforts raisonnables pour recueillir votre jugement, vous n'avez pas le droit de harceler votre ancien client dans le but de vous faire payer. Cela signifie que vous ne pouvez pas utiliser un langage abusif, appeler le client tôt le matin ou tard le soir, ou adopter une conduite qui pourrait être considérée comme du harcèlement. Si vous êtes confus au sujet des mesures que vous pouvez prendre, parlez avec un avocat.

Une autre chose à considérer est que les techniques de collecte agressives peuvent encourager votre ancien client à déclarer faillite. Une fois que cela se produit, il y a de fortes chances que le tribunal s'acquitte de votre jugement, le rendant irrécupérable. Soyez poli dans vos tentatives de collecte, et si le client semble avoir des problèmes financiers majeurs, envisager de négocier un règlement.

Conséquences de crédit pour le client

Les jugements de la Cour, qui sont enregistrés publiquement et apparaissent régulièrement sur les rapports de solvabilité, peuvent avoir un impact négatif énorme sur la cote de crédit de votre ancien client. Les jugements peuvent rester sur un rapport de crédit à la consommation pour jusqu'à sept ans ou jusqu'à ce que le jugement se termine. Puisque les jugements sont souvent renouvelables, vous pouvez garder le jugement sur le rapport de crédit de votre ancien client pendant des décennies. Dans de nombreux cas, un désir de retirer le jugement est suffisant pour motiver un client à faire un effort pour vous rembourser.

Mauvais chèques

Certains clients paient des pigistes avec un chèque qui rebondit. Bien que cela soit parfois le résultat de quelque chose hors du contrôle du client (comme une erreur bancaire), il est probablement le résultat de pratiques comptables négligentes, d'une entreprise ayant des problèmes de liquidités ou d'un client qui tente de vous escroquer. Quoi qu'il en soit, l'écriture de mauvais chèques est illégale, et les personnes qui font des chèques sans provision peuvent faire face à des accusations criminelles et civiles.

Lorsqu'un client émet un chèque, contactez-le immédiatement. Dans votre courriel, expliquez que vous prévoyez être rémunéré et offrez des moyens sûrs de vous payer, comme un chèque de banque ou PayPal.

Si le client ne paie pas, vos options dépendent des lois de votre état et du comté en ce qui concerne les chèques sans provision. Si votre client vit en dehors de votre état, les lois de cet état peuvent également vous donner quelques options. Vous devez rechercher comment procéder - commencez par vérifier sur le site Web de votre procureur général de l'État pour voir si elle comprend des informations sur les programmes de mauvais chèque dans votre état (ou celui de votre client).

Voici quelques façons de gérer une mauvaise vérification:

  1. Soumettez votre chèque à un programme Bad Diversion . De nombreux comtés utilisent de mauvais programmes de détournement de chèques. Ces programmes fonctionnent avec les mauvais rédacteurs de chèques en leur offrant une alternative aux accusations criminelles ou à un procès. Si vous soumettez votre demande à l'un de ces programmes, votre client devra effectuer une restitution. Ces programmes exigent généralement que votre client termine un cours de gestion financière et de vérification de compte, qui vise à s'assurer que vous obtenez votre argent rapidement alors que le rédacteur du mauvais chèque est tenu à l'écart du système de justice pénale. L'avantage pour vous est que le programme essaie de recueillir votre argent en votre nom et vous n'avez pas à aller en cour. Effectuez une recherche sur Internet pour le comté dans lequel réside votre client avec "programme de vérification de mauvais" pour trouver le site Web du programme.
  2. Déposer une poursuite à la Cour des petites créances . Dans certains États, les victimes de mauvais contrôles peuvent intenter une action nettement supérieure à la valeur du chèque. En Californie, par exemple, les demandeurs peuvent poursuivre jusqu'à trois fois la valeur du chèque. Les tribunaux des petites créances ont souvent des sites Web contenant de l'information utile pour les profanes - rappelez-vous, les limites des petites réclamations varient de 2 500 $ à 15 000 $, selon l'état dans lequel vous déposez la poursuite.
  3. Déposer un rapport de police . Puisque l'écriture d'un mauvais chèque est généralement considérée comme un crime, vous pouvez être en mesure de déposer un rapport de police. Les services de police peuvent vous demander de contacter d'abord votre client par courrier certifié ou de soumettre le mauvais chèque au programme de détournement de comté. Gardez à l'esprit que le dépôt d'un rapport de police est une action sérieuse qui pourrait avoir des conséquences importantes pour votre client. Bien que cela puisse être mérité, assurez-vous de faire un effort sincère pour résoudre le problème avant de prendre cette mesure.
  4. Louez une agence de recouvrement Bad Check . Certaines agences de recouvrement se spécialisent dans la collecte de mauvais chèques. Ils prennent généralement une grande partie de ce qu'ils perçoivent en votre nom - le montant varie selon l'agence de recouvrement, mais pourrait être de 25% ou plus, donc enrôler les services d'un peut être un dernier recours de votre part.

Si un mauvais chèque entraîne un découvert de votre compte (entraînant des frais), contactez votre banque ou visitez une succursale et parlez à un banquier. Expliquez ce qui s'est passé et demandez si certains ou tous les frais peuvent être annulés. Certaines banques font cela comme un geste de bonne volonté, surtout si vous êtes un comptable de longue date.

Devriez-vous continuer à travailler pour un client non payant?

De temps en temps, un client qui est en retard sur les paiements vous demandera de continuer à travailler. Bien qu'il puisse sembler que le client essaie de vous escroquer pour faire plus de travail gratuitement, la vérité peut être plus compliquée que cela. Si les problèmes d'argent du client sont temporaires et ne risquent pas d'être un problème continu, votre volonté de continuer à travailler peut améliorer votre relation et peut entraîner un flux continu de travail.

Pourtant, cette situation idéale n'est pas garantie, et même si votre client semble être honnête, vous n'avez aucun moyen de vérifier si vous serez payé à une date ultérieure. It may be in your best interests to kindly – but firmly – state that you can't complete any further work until you've been paid the money you are owed. If it is a longtime client who has a history of paying, you may offer your continued services, so long as it does not interfere with other paying work, as you may need to take on additional projects to make up for the income you've not yet received. Set a strict limit on how much additional work you are willing to do.

You may also request some payment before continuing to work – it doesn't have to be much, but a small, token payment can be an indicator of good faith. If the client can't oblige you in this regard, it may indicate significant financial trouble or a complete unwillingness to pay you at all. You may also want to set up a payment schedule for the past-due invoice, which would require the client to make partial payments on agreed-upon dates. If the client fails to make these payments, stop working.

Regardless of your approach, it is crucial that you only perform additional work for a trusted client if you can afford the risk. Again, regardless of your client's good intentions, there is no guarantee you will be paid.

How to Avoid Payment Problems

Sometimes, there is nothing you can do to avoid problems with an unscrupulous or financially challenged client. However, there are steps you can take to limit the challenges you face:

  1. Research . Take time to research a client before accepting any work. Check the client's LinkedIn profile, search county court records to learn whether the client has ever faced a lawsuit, and visit online discussion boards and groups for freelancers to see if others have encountered problems.
  2. Review “Test Article” Agreements Carefully . If you are a freelance writer, you may encounter a client who requests that you write a “test” article to see if your work meets their needs. While it isn't unreasonable for a potential client to make this request, you should have a written agreement that gives you ownership of the content you create until the potential client agrees to buy it. Don't agree to create test content without such an agreement – otherwise, it could be published without your consent, and without payment.
  3. Create a Contract . Your best defense against nonpayment is to have a contract, which should include clear language regarding payment terms. If the client doesn't offer you a contract, supply one of your own – numerous freelance contract templates are available online for free. If possible, have a lawyer review any pending contract.
  4. Negotiate Client Contracts . When a client offers you a contract, expect it to be written in your client's favor. Don't be afraid to address any of these potential issues – for example, if a client's contract doesn't offer payment until 90 days after your work has been submitted and approved, you need to determine whether this is going to work for you. If not, it is up to you to negotiate the terms of the contract.
  5. Charge a Late Payment Fee . Add a clause to your contract that late payments incur a late payment fee for every overdue month – for example, 2% to 5% per month.
  6. Offer Multiple Payment Options . Some clients may pay more readily if you offer multiple convenient payment options. Be sure that your client knows if you accept PayPal, direct deposit, bill payment service through your bank, or credit cards. It may be possible to integrate these payment methods with your billing software to allow seamless payments from your clients.
  7. Request a Deposit . There is nothing wrong with asking for a deposit when working with a new client, particularly if you don't know much about the client or its track record for paying freelancers. After negotiating your fee, ask for a portion of it upfront before doing any work. This is a reasonable request that helps even out the risk assumed by both you and the client.
  8. Avertissez votre contact client lorsque vous soumettez une facture . Si vous soumettez une facture par l'intermédiaire d'un logiciel de facturation ou à une adresse e-mail du service de comptabilité fourre-tout, alertez votre contact principal. Les factures envoyées via un logiciel de facturation peuvent être prises dans des pièges à spam, et les messages envoyés à la comptabilité peuvent passer entre les mailles du filet.
  9. Limiter le travail effectué . Cela n'a pas de sens de faire des centaines ou des milliers de dollars de travail pour un nouveau client non éprouvé sans recevoir de paiement. Par exemple, si vous êtes un rédacteur, définissez une limite stricte sur le nombre de mots que vous écrivez avant de recevoir votre premier paiement.
  10. Filigrane ou verrouiller votre travail . Soumettez votre travail au client dans un format qui ne peut pas être utilisé sans votre coopération. Par exemple, si vous êtes un rédacteur, envoyez votre travail au format PDF et verrouillez-le afin que le client puisse faire des commentaires mais ne puisse pas copier et coller votre travail. Si vous êtes un graphiste, incluez votre filigrane sur l'œuvre. Offre de déverrouiller ou de retirer le filigrane une fois le travail approuvé et votre facture payée. Ne faites pas ressortir le verrouillage ou le filigrane sur votre client au moment où vous soumettez votre travail - au lieu de cela, expliquez cette pratique dans votre contrat et mentionnez-le à nouveau lors des négociations.
  11. Faites attention à la façon dont votre client fait des affaires . Si vous entendez des rumeurs selon lesquelles un client éprouve des difficultés financières, faites preuve de prudence. Les changements dans les calendriers de paiement peuvent être un signal d'alarme - bien que cela puisse simplement indiquer que le client rationalise les processus de paiement, faites très attention jusqu'à ce que vous soyez certain que des paiements ponctuels sont décaissés.
  12. Gardez les bons disques . Les clients font parfois des erreurs de comptabilité - alors gardez vos propres dossiers pour référence si vous entrez dans un différend.
  13. Augmentez vos taux et faites des économies . Vos tarifs devraient refléter le coût de faire des affaires - et une partie de faire des affaires absorbe occasionnellement des factures impayées. Ne gardez pas vos tarifs si bas que vous avez du mal à payer vos propres factures quand un client ne paie pas. Facteur dans le client parfois floconneux lors de la détermination de combien charger.

Dernier mot

Les entreprises qui embauchent des pigistes ont la responsabilité de payer les factures à temps. Ne vous permettez pas d'être poussé par ceux qui ne respectent pas les pigistes et se dérober à leur fin du marché. Soyez poli et professionnel, mais n'hésitez pas à vous défendre et à protéger votre propre bien-être financier.

Êtes-vous un pigiste qui a eu à traiter avec un client non payant? Avez-vous pu récupérer le paiement?


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