Selon un sondage de la Freelancers Union, plus de 70% des pigistes déclarent avoir un client non payant. Si vous êtes un pigiste, vous savez que le fait de ne pas être payé nuit à votre rentabilité et peut même ruiner votre carrière si cela arrive assez souvent. Mais, bien qu'il soit possible de récupérer les fonds qui vous sont dus, ce n'est pas nécessairement une tâche facile.
Une grande partie de la raison pour laquelle certains clients ne paient pas de pigistes découle de la nature de la relation pigiste-client. Et comprendre la nature de cette relation peut vous aider à récupérer votre argent durement gagné.
Il existe des différences significatives dans la façon dont les pigistes sont payés par rapport aux employés. Un employé reçoit un salaire ou un salaire par le biais du processus de paie d'une entreprise, et l'employeur est légalement tenu d'émettre le chèque de paie à temps. L'employeur est également responsable de prendre des déductions de la paie de l'employé, tels que les impôts fédéraux et d'État, l'assurance-chômage, et les cotisations de sécurité sociale.
Les entreprises sont également tenues de payer les employés pour leur travail, même si le travail de l'employé est inférieur aux normes. Bien que le propriétaire ou le gérant d'une entreprise puisse licencier un employé sous-performant, l'employé doit être rémunéré pour le temps passé sur le lieu de travail avant la résiliation.
Lorsqu'un employeur ne peut pas ou ne satisfait pas à la liste de paie, les employés peuvent déposer une plainte auprès du Conseil des relations du travail et recevoir de l'aide pour être payés. Si un employeur déclare faillite, le tribunal des faillites donne la priorité au paiement des salaires des employés pendant la procédure de liquidation ou de restructuration. Cela signifie que si une entreprise fait faillite et doit encore à ses employés leurs chèques de paie, ces employés seront parmi les premiers créanciers à recevoir le paiement. En outre, les employés ont généralement droit à des prestations de chômage lorsqu'ils sont licenciés.
Les pigistes, d'autre part, ne sont pas sur la masse salariale d'une entreprise, et en tant que tels n'ont pas droit à des prestations de chômage. Les choses deviennent problématiques pour les pigistes lorsqu'un client refuse de payer ou manque d'argent. Alors que les clients sont effectivement tenus de respecter les termes d'un contrat, les protections du droit du travail qui couvrent les employés ne s'appliquent pas aux pigistes.
En d'autres termes, si un client ne paie pas un pigiste, le principal recours du pigiste est de déposer une plainte auprès du tribunal des petites créances. Si un pigiste travaille pour une entreprise qui cesse ses activités, les factures du pigiste sont regroupées avec celles d'autres créanciers de faillite et, contrairement aux employés, n'ont pas la priorité.
Légalement, les pigistes sont dans une position vulnérable quand il s'agit de paiements de clients, ce qui explique pourquoi ils doivent être proactifs sur les politiques de facturation et de recouvrement. Si vous ne défendez pas votre droit à l'argent que vous avez gagné, personne d'autre ne le fera.
Il y a plusieurs raisons pour lesquelles les clients ne parviennent pas à effectuer des paiements en temps opportun aux pigistes. Et connaître la situation du client peut être utile pour développer une stratégie de recouvrement.
Voici quelques-unes des raisons les plus courantes pour lesquelles les clients ne paient pas:
Poursuivre le paiement fait partie de faire des affaires. C'est pourquoi de nombreuses entreprises ont des équipes (ou même des départements) responsables de la gestion des comptes débiteurs. En tant que pigiste, vous gérez vos propres comptes. Si vous ne vous sentez pas à l'aise de chercher des clients, cela peut sérieusement nuire à la rentabilité de votre entreprise.
Si l'un des cas suivants s'applique à vous, résolvez le problème immédiatement:
Bien que toutes ces craintes et préoccupations soient compréhensibles, vous avez droit à vos gains. Un client qui ne vous paie pas à temps a tort.
Il n'est pas toujours facile de décider quand il est temps de se renseigner sur votre paiement. Après tout, vous voulez protéger votre relation avec un bon client, et demander un paiement en retard n'est pas seulement inconfortable, il peut mettre le client sur la défensive.
Cependant, il est important de prendre des mesures tôt dans le cycle de paiement. Ne pas poursuivre le paiement dans les quelques jours d'un délai manqué suggère à votre client que vous n'êtes pas si soucieux d'être payé à temps.
Les clients effectuent généralement leurs paiements de l'une des trois manières suivantes: via des services de paiement en ligne, avec un chèque papier ou via un dépôt direct. Le type de paiement affecte la vitesse à laquelle vous pouvez raisonnablement vous attendre à le recevoir.
Avant de contacter un client au sujet du paiement, faites ces trois choses pour éviter de paraître incompétent ou irresponsable:
Une demande de mise à jour d'état est simplement une demande d'information, et n'implique pas que le client a fait quelque chose de mal. Si vous commencez vos communications sur une note accusatoire, le client peut se sentir sur la défensive. D'autre part, demander une mise à jour du statut avant de commencer activement un effort de collecte vous aide à maintenir de bonnes relations avec vos clients.
Première demande de mise à jour de statut
Gardez les conseils suivants à l'esprit lors de la prise de contact initiale:
Suivi des mises à jour de statut
Si vous ne recevez pas de réponse du client ou de votre contact dans les 48 heures ouvrables, prenez les mesures suivantes:
Troisième demande de statut
Si le client ne répond pas à vos courriels et à vos appels téléphoniques, et qu'une semaine au moins s'est écoulée depuis que vous avez envoyé le premier courriel, il est fort probable que le client tente de vous éviter. Cela pourrait être dû au fait que le client n'a pas l'intention ou ne peut pas vous payer. De toute façon, il est temps d'être plus direct dans votre approche.
Voici un exemple de lettre que vous pourriez utiliser dans cette instance:
Cher [Nom du client],
Je suis déçu de ne pas avoir reçu de réponse à mes courriels le [date du premier courriel] et [date du deuxième courriel], ni à mon message vocal le [date de l'appel téléphonique]. Je n'ai pas reçu le paiement dû le [date], et je n'ai pas eu de communication de votre part à ce sujet.
Je voudrais régler cette affaire rapidement et sans contacter votre superviseur ou poursuivre des recours juridiques. Je vous apprécie en tant que client et j'ai apprécié l'opportunité de travailler avec vous. S'il y a un problème, j'apprécierais que vous me contactiez pour que nous puissions remédier à cette situation ensemble.
Je sais que vous effectuez normalement vos paiements par chèque, mais je suis heureux d'accepter un paiement PayPal ou Visa / MasterCard si c'est plus pratique pour vous. Faites le moi savoir.
Je suis dans l'attente de votre réponse.
Cordialement,
[Votre nom]
J'espère que votre client répond rapidement et vous paie tout de suite. Cependant, si le client dit qu'il faut plus de temps pour «examiner» le problème, méfiez-vous. Les services bancaires en ligne et de traitement des paiements permettent aux entreprises de suivre les paiements de façon relativement simple - le client ne devrait pas avoir besoin de plus de 24 à 48 heures ouvrables pour rechercher l'état de votre paiement.
Si le client refuse de remettre le paiement rapidement ou ne vous donne pas une date à laquelle vous pouvez vous attendre à le recevoir, vous devrez vous fixer une date limite. Contactez à nouveau le client, ainsi que le superviseur du client ou le chef de département, et expliquez que si vous ne recevez pas le paiement à une date précise, vous n'aurez pas d'autre choix que de commencer les efforts de collecte. Vous pouvez le faire par e-mail, mais le suivi avec une lettre envoyée par courrier certifié pour communiquer la gravité de la situation.
Quand il devient évident qu'un client ne peut pas ou ne veut pas payer, il est temps de commencer le processus de collecte. Contrairement au processus de statut de paiement, dans lequel votre objectif principal est de recevoir des informations, le but du processus de collecte est d'obtenir votre argent. Cela ne signifie pas que vous devez assumer le pire de votre client, mais vous devriez vous attendre à travailler dur pour recevoir ce qui vous est dû.
Avant de commencer le processus de collecte, considérez vos options pour persuader le client de payer. Selon votre situation, cela peut inclure l'un des éléments suivants:
Poursuivre le paiement de quelqu'un peut être exaspérant et émotionnellement épuisant. Cependant, il est crucial que vous ne perdiez pas le contrôle de vos émotions tout en traitant avec un client. Évitez les larmes, élever votre voix ou les menaces exagérées dans les courriels, les messages vocaux ou les appels téléphoniques. Une telle conduite peut nuire à votre réputation professionnelle, et votre client peut se sentir autorisé à vous ignorer (et vos demandes de paiement) parce qu'il se sent menacé.
Beaucoup de pigistes ne peuvent tout simplement pas se permettre d'embaucher un avocat, surtout lorsque le montant total des factures impayées peut être inférieur à même une heure ou deux du temps d'un avocat. Pourtant, il y a de réels avantages à demander un avis juridique: un avocat peut être en mesure de clarifier les conditions du contrat pour vous, d'offrir des suggestions pour déposer une réclamation ou d'envoyer une lettre à votre client en votre nom.
Si vous avez accès à un avocat qui est un ami ou un membre de la famille, il ou elle peut être disposé à aider à un coût réduit. Si vous avez un régime d'assurance juridique, qui offre généralement des services juridiques gratuits ou à frais réduits aux membres, communiquez avec un avocat du régime pour obtenir de l'aide.
Une troisième option consiste à savoir s'il existe des cliniques juridiques de petites entreprises dans votre région. Bien que les avocats qui travaillent pour ces cliniques ne se livrent souvent pas à un litige, ils peuvent vous conseiller sur vos droits et suggérer des mesures que vous pouvez prendre. La Small Business Administration propose une liste de ressources pouvant être utiles.
Une bonne tenue des dossiers est essentielle tout au long du processus de recouvrement. Le fait d'être bien organisé vous permet non seulement de gagner du temps, mais vous aide également à vous préparer si vous devez vous présenter devant un tribunal d'arbitrage ou devant un tribunal des petites créances. Conservez des copies de toute correspondance, une preuve d'envoi (par exemple, si vous envoyez une lettre certifiée au client, conservez le reçu) et un journal des appels téléphoniques que vous effectuez. Gardez une trace de vos coûts de collecte, tels que les reçus pour la correspondance postale, faire des copies, ou obtenir des documents notariés.
Enfin, suivez les heures que vous passez sur les collections, car vous pourrez peut-être obtenir une compensation pour ce moment de la part de votre client.
Continuez d'envoyer des factures selon un calendrier régulier (par exemple tous les 14 jours). Envisagez d'envoyer vos factures, ainsi que les lettres demandant le paiement, par courrier certifié par l'intermédiaire du service postal des États-Unis. (Ceci est une option offerte par de nombreux services de facturation en ligne, et les frais sont souvent minimes.)
Si votre client est une entreprise avec plusieurs employés qui travaillent ensemble dans un bureau, il y a une chance qu'une facture de courrier postal adressée à l'attention des comptes débiteurs finisse entre les mains d'une personne autre que le contact qui vous ignore. Cela peut entraîner un paiement - ou, à tout le moins, vous pouvez attirer l'attention de quelqu'un qui est prêt à examiner la situation en votre nom.
Même si vous n'êtes pas payé tout de suite, vous pouvez constater que la facturation persistante finit par obtenir des résultats. Cela est particulièrement vrai si l'entreprise est vendue, si le personnel comptable change ou si une nouvelle direction prend le relais.
Vous seul pouvez déterminer combien de temps et d'argent vous voulez dépenser en essayant de récupérer l'argent dû pour le travail indépendant. Par exemple, vous pouvez décider que vous ne dépenserez que l'équivalent de 30% du solde de la facture pour les efforts de collecte. Après cela, vous l'écrivez comme une perte et passez à autre chose.
Certaines personnes se sentent différemment cependant. Ils ne se soucient pas autant de l'argent que de s'assurer que les clients ne les traitent pas - ou d'autres pigistes - mal. Si vous vous identifiez à ce groupe, vous pouvez vous donner beaucoup de mal pour recouvrer vos dettes, par exemple en intentant une action en justice, même si cela vous coûte plus cher que ce qui vous est dû.
Le processus de dépôt d'une action en justice, que ce soit dans le cadre d'une cour ordinaire ou d'une cour des petites créances, varie d'un système judiciaire à l'autre. Les sites Web de nombreux tribunaux peuvent être très utiles, en vous fournissant les formulaires et les informations nécessaires. Vous pouvez également contacter la Legal Services Corporation (LSC) pour obtenir des informations sur les tribunaux de votre juridiction.
Rappelez-vous qu'il existe un délai de prescription pour le dépôt des poursuites sur une dette. Bien que le délai puisse aller de deux à six ans (ou plus), il est important d'être conscient de cette restriction et de vérifier avec votre tribunal local pour savoir ce que c'est pour votre cas.
Si vous décidez de déposer une poursuite, vous devez signifier à votre client un avis de poursuite et une assignation à comparaître devant le tribunal. Les lois régissant la signification des documents juridiques à un défendeur varient d'un État à l'autre - vous pourriez être en mesure de signifier les documents juridiques à votre client par courrier recommandé, ou vous pourriez demander à quelqu'un d'autre de le faire pour vous.
Si vous avez un avocat, il ou elle connaîtra vos options. Si vous faites une demande auprès du tribunal des petites créances, consultez le site Web du tribunal ou demandez aux greffiers quelles sont vos options. Le coût du service varie, mais est souvent inférieur à 100 $. Cette somme peut être ajoutée au montant que vous demandez dans votre costume.
Après avoir été servi, un client peut soudainement être très motivé pour vous payer entièrement ou négocier un règlement. Votre avocat peut vous aider à négocier; Si vous n'avez pas d'avocat, examinez attentivement l'offre de règlement et assurez-vous de recevoir le paiement avant de retirer votre action en justice.
Si vous allez en cour et que le juge se prononce en votre faveur, il est de votre responsabilité de recueillir le jugement de votre ancien client - le tribunal ne le fera pas pour vous. Ce que la cour va faire, c'est vous donner des options de recouvrement que vous n'aviez pas avant d'avoir gagné votre procès.
Selon l'endroit où vous vivez, ces options peuvent inclure:
Le processus d'utilisation de l'une de ces stratégies de recouvrement dépend de votre système judiciaire. Dans certains cas, vous pouvez demander au tribunal d'assigner votre ancien client à subir un examen financier. Pendant l'examen, vous pouvez demander au client d'identifier les biens et les sources de revenus. Avec cette information, vous pouvez demander au tribunal d'ordonner un privilège, prélèvement ou saisie-arrêt de paie.
Une fois que vous avez gagné votre jugement, la loi de l'État détermine combien de temps vous devez exécuter vos options de recouvrement et de poursuivre les dettes - cela peut aller jusqu'à 10 ans ou plus. De plus, vous pouvez avoir le droit de revenir en cour pour renouveler votre jugement, ce qui vous donne beaucoup de temps pour surveiller le client et entreprendre des activités de recouvrement.
Rappelez-vous, alors que vous avez le droit de faire des efforts raisonnables pour recueillir votre jugement, vous n'avez pas le droit de harceler votre ancien client dans le but de vous faire payer. Cela signifie que vous ne pouvez pas utiliser un langage abusif, appeler le client tôt le matin ou tard le soir, ou adopter une conduite qui pourrait être considérée comme du harcèlement. Si vous êtes confus au sujet des mesures que vous pouvez prendre, parlez avec un avocat.
Une autre chose à considérer est que les techniques de collecte agressives peuvent encourager votre ancien client à déclarer faillite. Une fois que cela se produit, il y a de fortes chances que le tribunal s'acquitte de votre jugement, le rendant irrécupérable. Soyez poli dans vos tentatives de collecte, et si le client semble avoir des problèmes financiers majeurs, envisager de négocier un règlement.
Les jugements de la Cour, qui sont enregistrés publiquement et apparaissent régulièrement sur les rapports de solvabilité, peuvent avoir un impact négatif énorme sur la cote de crédit de votre ancien client. Les jugements peuvent rester sur un rapport de crédit à la consommation pour jusqu'à sept ans ou jusqu'à ce que le jugement se termine. Puisque les jugements sont souvent renouvelables, vous pouvez garder le jugement sur le rapport de crédit de votre ancien client pendant des décennies. Dans de nombreux cas, un désir de retirer le jugement est suffisant pour motiver un client à faire un effort pour vous rembourser.
Certains clients paient des pigistes avec un chèque qui rebondit. Bien que cela soit parfois le résultat de quelque chose hors du contrôle du client (comme une erreur bancaire), il est probablement le résultat de pratiques comptables négligentes, d'une entreprise ayant des problèmes de liquidités ou d'un client qui tente de vous escroquer. Quoi qu'il en soit, l'écriture de mauvais chèques est illégale, et les personnes qui font des chèques sans provision peuvent faire face à des accusations criminelles et civiles.
Lorsqu'un client émet un chèque, contactez-le immédiatement. Dans votre courriel, expliquez que vous prévoyez être rémunéré et offrez des moyens sûrs de vous payer, comme un chèque de banque ou PayPal.
Si le client ne paie pas, vos options dépendent des lois de votre état et du comté en ce qui concerne les chèques sans provision. Si votre client vit en dehors de votre état, les lois de cet état peuvent également vous donner quelques options. Vous devez rechercher comment procéder - commencez par vérifier sur le site Web de votre procureur général de l'État pour voir si elle comprend des informations sur les programmes de mauvais chèque dans votre état (ou celui de votre client).
Voici quelques façons de gérer une mauvaise vérification:
Si un mauvais chèque entraîne un découvert de votre compte (entraînant des frais), contactez votre banque ou visitez une succursale et parlez à un banquier. Expliquez ce qui s'est passé et demandez si certains ou tous les frais peuvent être annulés. Certaines banques font cela comme un geste de bonne volonté, surtout si vous êtes un comptable de longue date.
De temps en temps, un client qui est en retard sur les paiements vous demandera de continuer à travailler. Bien qu'il puisse sembler que le client essaie de vous escroquer pour faire plus de travail gratuitement, la vérité peut être plus compliquée que cela. Si les problèmes d'argent du client sont temporaires et ne risquent pas d'être un problème continu, votre volonté de continuer à travailler peut améliorer votre relation et peut entraîner un flux continu de travail.
Pourtant, cette situation idéale n'est pas garantie, et même si votre client semble être honnête, vous n'avez aucun moyen de vérifier si vous serez payé à une date ultérieure. It may be in your best interests to kindly – but firmly – state that you can't complete any further work until you've been paid the money you are owed. If it is a longtime client who has a history of paying, you may offer your continued services, so long as it does not interfere with other paying work, as you may need to take on additional projects to make up for the income you've not yet received. Set a strict limit on how much additional work you are willing to do.
You may also request some payment before continuing to work – it doesn't have to be much, but a small, token payment can be an indicator of good faith. If the client can't oblige you in this regard, it may indicate significant financial trouble or a complete unwillingness to pay you at all. You may also want to set up a payment schedule for the past-due invoice, which would require the client to make partial payments on agreed-upon dates. If the client fails to make these payments, stop working.
Regardless of your approach, it is crucial that you only perform additional work for a trusted client if you can afford the risk. Again, regardless of your client's good intentions, there is no guarantee you will be paid.
Sometimes, there is nothing you can do to avoid problems with an unscrupulous or financially challenged client. However, there are steps you can take to limit the challenges you face:
Les entreprises qui embauchent des pigistes ont la responsabilité de payer les factures à temps. Ne vous permettez pas d'être poussé par ceux qui ne respectent pas les pigistes et se dérober à leur fin du marché. Soyez poli et professionnel, mais n'hésitez pas à vous défendre et à protéger votre propre bien-être financier.
Êtes-vous un pigiste qui a eu à traiter avec un client non payant? Avez-vous pu récupérer le paiement?
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