Les taxes sont un fardeau pour tout le monde, mais surtout pour les personnes à faible revenu et les familles qui ont besoin d'accrocher autant d'argent que possible.
Fait intéressant, les personnes à faible revenu paient un pourcentage beaucoup plus élevé de leur salaire à la sécurité sociale que les personnes à revenu élevé, ce qui rend leurs impôts plus importants. Dans un effort pour aider à compenser cet effet et encourager les gens à travailler, le Congrès a créé le crédit d'impôt sur le revenu gagné (EITC) en 1975.
Le programme est toujours très efficace aujourd'hui et offre un allégement fiscal et un revenu supplémentaire aux personnes à faible et à moyen revenu, en particulier à celles qui ont des enfants.
L'EITC est un crédit d'impôt remboursable qui procure un avantage monétaire à ceux qui travaillent. Si vous avez ce que l'IRS appelle «revenu gagné», vous pouvez être admissible à percevoir un crédit d'impôt supplémentaire qui peut compenser et même dépasser les impôts que vous pourriez devoir.
Puisque c'est un crédit remboursable, l'IRS vous écrira un chèque pour le montant, même si vous ne devez aucun impôt. Vous pouvez demander le crédit si vous avez un revenu provenant d'un salaire, d'un salaire, d'un pourboire, d'une commission ou d'un travail indépendant. Cependant, les personnes qui ne reçoivent que la sécurité sociale, le bien-être social ou les retraites (ou qui vivent autrement de leurs investissements) ne sont pas éligibles à l'EITC.
Le crédit est éliminé à des revenus plus élevés, mais les limites augmentent pour les individus ou les familles avec enfants.
Il y a un certain nombre d'exigences concernant qui peut prendre l'EITC, mais beaucoup d'Américains qui travaillent les rencontrent:
Toutes les sources traditionnelles de revenu gagné, telles que les bénéfices d'un travail indépendant, les salaires, les traitements et les pourboires, sont incluses. Aux fins d'EITC, vous pouvez inclure les indemnités de grève et, si vous n'avez pas atteint l'âge minimum de la retraite, les prestations d'invalidité de longue durée.
Vous pouvez également choisir d'élire votre solde de combat non imposable comme revenu gagné aux fins de réclamer l'EITC. Les pensions alimentaires, les prestations de chômage, les pensions, la sécurité sociale et les revenus d'investissement, tels que les intérêts et les dividendes, ne sont pas considérés comme un revenu gagné aux fins de l'EITC.
Jusqu'en 2010, l'EITC Advance était une option pour les travailleurs qui leur permettait de recevoir leur crédit EITC dans leurs chèques de paie au cours de l'année au lieu d'une somme forfaitaire à la fin de l'année. Cela n'a pas changé le montant du crédit, mais seulement le moment où il a été reçu.
Ce n'est plus disponible, mais l'EITC n'a pas été affecté autrement.
Puisque ce crédit est destiné aux personnes à faible revenu, il n'est disponible que pour les personnes dont le revenu est inférieur à certaines limites. Les contribuables qui ont des enfants peuvent gagner plus (et sont toujours admissibles) que ceux qui n'ont pas d'enfants, et le crédit qu'ils reçoivent peut être plus important également.
Voici les limites de revenu et les crédits d'impôt maximum disponibles. Gardez à l'esprit que tout le monde ne reçoit pas le crédit d'impôt maximum. Généralement, si votre revenu est très élevé ou très bas, le crédit que vous recevrez sera faible.
Votre revenu gagné et votre revenu brut ajusté doivent être inférieurs à :
Le crédit d'impôt maximal que vous pouvez obtenir est:
Comme vous pouvez le voir, le montant du crédit et les limites de revenu sont fortement pondérés pour les contribuables ayant des enfants, et particulièrement pour les familles à un seul revenu. Rappelez-vous, vous ne pouvez pas prendre ce crédit si vous déposez comme dépôt marié séparément.
Votre crédit d'impôt sera beaucoup plus élevé si vous avez au moins un enfant admissible. Cependant, «enfant admissible» couvre plus que vos enfants. Comment savez-vous si votre enfant ou un autre parent à charge est un enfant admissible?
Il y a quatre tests qu'une personne doit réussir pour être considérée comme un enfant qualifié:
1. Relation . La personne doit être liée à vous d'une manière ou d'une autre. Il ou elle peut être votre:
2. Âge . La personne doit être l'une des suivantes:
3. Résidence . La personne doit avoir vécu avec vous aux États-Unis (ou avec votre conjoint si vous produisez une déclaration conjointe) pendant au moins la moitié de l'année.
4. Retour conjoint . En règle générale, vous ne pouvez pas réclamer qui que ce soit comme un enfant admissible qui produit une déclaration conjointe. Voir le site IRS pour plus de détails.
Une personne ne peut pas être réclamée comme enfant admissible par plus d'une personne. Si c'est une situation que vous pensez que vous rencontrerez, l'IRS a fourni des règles de départage.
L'utilisation de l'assistant EITC en ligne est le moyen le plus simple de déterminer votre crédit. Si vous ne voulez pas utiliser l'assistant et le fichier sur papier, vous pouvez laisser la ligne vide et l'IRS la calculera pour vous. Laissez également les lignes ci-dessous vide (en ce qui concerne les paiements en trop ou les taxes dues) et l'IRS calculera votre remboursement complet. La plupart des logiciels de préparation d'impôt de bonne réputation peuvent également calculer l'EITC.
Pour demander l'EITC, il vous suffit de calculer le montant que vous êtes autorisé à prendre et de l'inscrire à la ligne 64A de votre formulaire 1040. Vous pouvez utiliser l'un des formulaires 1040 (1040, 1040A ou 1040EZ) pour demander l'EITC. Si vous avez des enfants admissibles, vous devez également remplir l'annexe EIC.
Gardez à l'esprit que de nombreuses personnes éligibles à l'EITC ne sont pas légalement tenues de déposer parce qu'elles ne gagnent pas assez d'argent. Cependant, le dépôt de votre déclaration de revenus est le seul moyen de réclamer l'EITC. Si vous pourriez être admissible à l'EITC et ne pas déposer, vous allez certainement manquer ce crédit.
En plus de l'EITC fédéral, 25 États et Washington DC offrent leurs propres programmes de crédit d'impôt sur le revenu aux résidents. En général, l'EITC est un pourcentage de l'EITC fédéral. Dans certains états, il s'agit d'un crédit remboursable (ce qui signifie que vous pouvez obtenir un remboursement de l'argent de ce crédit au-delà du montant de l'impôt que vous devez). Cependant, dans d'autres états, ce n'est pas remboursable (vous ne recevrez pas un chèque de remboursement au-delà du montant de taxe que vous devez). L'IRS maintient une liste des États qui participent et combien leur pourcentage est.
Le crédit d'impôt sur le revenu gagné est une aide précieuse pour de nombreuses personnes et familles à faible revenu. Étant donné que de nombreuses personnes admissibles à l'EITC ne sont pas légalement tenues de produire une déclaration, elles omettent de ne pas produire de déclaration. Si vous pensez que vous avez été qualifié au cours des années précédentes, mais que vous n'avez pas suivi l'EITC, vous avez trois ans à compter de la date à laquelle vous avez produit votre déclaration de revenus originale pour la modifier en utilisant le formulaire 1040X.
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