Aaron Rodgers et Greg Jennings peuvent avoir toute la gloire quand il s'agit de revivre les grands jeux du Super Bowl de 2011, mais peu importe le nombre de points que les Packers ont mis au tableau s'ils n'avaient pas une défense solide. .
En d'autres termes, une bonne attaque ne peut réussir sans un programme défensif efficace. Et la même chose est vraie pour votre stratégie d'investissement.
Voici les meilleures stratégies pour vous protéger quand il s'agit d'investir.
En termes d'investissement, il existe de nombreuses approches à l'infraction. Vous pouvez investir de manière dynamique dans des actions à forte dynamique, en achetant les sociétés les plus performantes dans l'espoir qu'elles continueront à surperformer. Apple (NASDAQ: AAPL) est un bon exemple d'entreprise où cette approche aurait bien fonctionné. Le stock a certainement beaucoup augmenté, mais il a également eu la croissance fondamentale pour soutenir l'appréciation des prix.
Alternativement, vous pouvez adopter une approche plus conservatrice à l'attaque. Plutôt que d'investir dans les sociétés les plus dynamiques, vous pouvez identifier les actions qui pourraient être sous-évaluées. Certains investisseurs préfèrent attendre que leurs investissements cibles atteignent une valorisation ou un prix spécifique basé sur une analyse fondamentale ou technique avant de mettre leur argent au travail.
Peu importe la méthode que vous choisissez, vous cherchez à générer une plus-value du capital. Lorsque vous jouez une infraction d'investissement, votre objectif principal est de faire croître votre argent.
Une campagne offensive réussie est géniale. Qu'est-ce qui pourrait vous faire mieux que de voir vos investissements croître? Mais la défense est importante aussi. Imaginez comment vous vous sentiriez si vos investissements ne se développaient pas? Et s'ils perdaient de l'argent? Si vous avez investi pendant un certain temps, vous savez probablement que perdre de l'argent n'est pas très amusant.
Warren Buffet, l'un des investisseurs les plus prospères de tous les temps, est célèbre pour avoir énoncé les deux plus importantes règles d'investissement:
Règle n ° 1: Ne perdez pas d'argent.
Règle n ° 2: N'oubliez jamais la règle n ° 1.
C'est la défense. Bien que ce soit une bonne idée de prendre des risques afin de faire croître votre épargne, il est également impératif que vous ayez un système en place pour limiter ce risque et protéger votre capital à la baisse. Le tableau suivant montre le gain nécessaire pour récupérer une perte donnée:
Vous pouvez voir que même une perte relativement faible peut nécessiter une poussée offensive assez importante pour récupérer - en particulier avec les frais de courtage et d'investissement impliqués. Il est facile de dire que vous devez contrôler vos pertes. Mais comment fais-tu ça?
1. Suivez la tendance
La tendance est ton ami jusqu'à la fin. Une façon de gérer le risque d'investissement consiste à s'engager uniquement à acheter des actions ou des Exchange Traded Funds (ETF) qui sont dans une tendance haussière et à les vendre une fois qu'ils ne respectent pas leur ligne de tendance. Vous pouvez dessiner vos propres lignes de tendance en reliant une série de plus bas sur un graphique, ou vous pouvez utiliser une moyenne mobile comme les 50 jours ou les 200 jours pour agir comme support. Si le prix brise ce niveau de soutien d'un montant prédéterminé, vous vendez.
2. Rééquilibrage
Les investisseurs à plus long terme peuvent essayer de gérer le risque en vendant périodiquement des actions ou des classes d'actifs qui absorbent trop de leurs portefeuilles. Ils vont vendre ces actifs et acheter plus d'actions ou de FNB qui ont sous-performé. Cela peut être un moyen forcé d'acheter bas et vendre haut.
3. Dimensionnement de la position
Une autre façon de jouer à la défense est de simplement limiter votre exposition. Si un placement donné est plus risqué que d'autres, vous pouvez choisir de ne pas investir ou d'investir seulement une petite partie de votre capital. De nombreux investisseurs utilisent ce type d'approche pour s'exposer à des secteurs plus risqués comme la biotechnologie ou les actions à petite capitalisation. Une perte de 50% sur un investissement de 2 000 $ nuit beaucoup moins à un investissement de 20 000 $. Le moyen le plus simple de réduire votre risque boursier est de transférer une partie de votre capital en liquidités.
4. Arrêtez les ordres de perte
Vous pouvez passer un ordre d'ordre stop avec votre courtier qui vendra automatiquement tout ou partie de votre position dans un titre ou un FNB donné s'il tombe en dessous d'un point de prix prédéfini. Bien sûr, l'astuce consiste à fixer le prix suffisamment bas pour ne pas être arrêté lors d'un repli de routine, mais suffisamment élevé pour limiter votre perte en capital. Passer un ordre d'arrêt est un moyen de limiter les dégâts sur votre portefeuille et de vous forcer à suivre une discipline défensive stricte. Déplacer ou ignorer les niveaux de perte d'arrêt entraîne presque toujours des pertes plus importantes à la fin. La première sortie est la meilleure sortie.
5. Diversification
L'idée derrière la diversification des investissements est d'acheter des classes d'actifs ou des secteurs qui ne sont pas corrélés. Cela signifie que si l'un augmente, l'autre diminue probablement. La diversification a été beaucoup plus difficile à réaliser au cours des dernières années, car de nombreuses classes d'actifs sont devenues fortement corrélées. Même les actions et les obligations ont évolué dans la même direction beaucoup plus souvent que par le passé. La diversification est une bonne stratégie pour limiter vos risques, mais cela ne fonctionne que si les actifs que vous achetez sont vraiment décorrélés . Assurez-vous de regarder des performances relativement récentes plutôt que de vous fier à des relations historiques qui ne fonctionnent plus.
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