Il semble souvent que les employés obtiennent la meilleure partie de l'affaire quand il s'agit de payer des impôts. Un peu d'argent est retenu de leur chèque chaque période de paie, alors tout ce qu'ils ont à faire est de déposer par la date limite de l'impôt IRS pour obtenir un remboursement d'impôt. Mais les pigistes et les propriétaires de petites entreprises n'ont généralement pas un département des ressources humaines tirant l'argent des impôts sur leurs chèques de paie. Les propriétaires de petites entreprises doivent payer des impôts estimés quatre fois par année.
Les États-Unis ont un système de taxation par répartition. Tout comme l'impôt sur le revenu est retenu des employés chaque période de paie et envoyé à l'IRS, l'impôt estimé payé trimestriellement aide le gouvernement à maintenir un calendrier de revenu fiable, et il vous protège d'avoir à tousser toute la pâte à la fois. Bien que ce soit un peu plus de travail, le fait de produire vos paiements d'impôt estimés chaque trimestre vous permet de rester au fait de vos impôts.
Lorsque vous êtes un employé, il incombe à votre employeur de retenir les impôts sur le revenu fédéraux, étatiques et locaux (le cas échéant) et d'envoyer cette retenue à l'IRS (et l'État et la localité). Ces paiements à l'IRS sont vos paiements anticipés sur votre passif d'impôt attendu lorsque vous produisez votre déclaration de revenus. Votre formulaire W-2 contient les informations sur les retenues pour l'année.
Lorsque vous produisez, si vous avez payé d'avance plus que ce que vous devez, vous en récupérez un peu; Si vous avez payé trop peu, vous obtenez la différence et payez plus. Votre retenue est basée sur le dernier formulaire W-4 que vous avez déposé auprès du service des ressources humaines de votre employeur. Si vous êtes en affaires pour vous-même, cependant, vous devez être votre propre département des ressources humaines et envoyer régulièrement l'argent de l'IRS.
Puisque, en tant que travailleur indépendant, aucune retenue d'impôt sur le revenu n'est effectuée, vous devrez peut-être faire des paiements estimés. Payer des impôts estimés vous oblige à estimer à l'avance combien vous comptez devoir au gouvernement en impôts pour l'année fiscale en cours. Vous envoyez ensuite quatre paiements trimestriels qui totalisent ce montant. Les dates d'échéance pour les paiements estimés trimestriels se situent vers le milieu des mois d'avril, juin, septembre et janvier. Pour l'année d'imposition 2018, les paiements d'impôts estimés sont dus:
Si vous ne faites pas les paiements d'impôt estimés trimestriels et sont tenus de, l'IRS vous frappera d'une pénalité pour défaut de payer les impôts estimés. Pour éviter les pénalités, vous devez savoir si vous êtes responsable des taxes estimées, comment déterminer le montant et comment envoyer vos paiements efficacement.
Si vous appartenez à l'un de ces deux groupes, vous devrez probablement effectuer des paiements d'impôt estimés:
Si vous déposez en tant que propriétaire unique, actionnaire de S-Corporation, associé, travailleur indépendant ou société unipersonnelle, il est très probable que vous deviez payer des impôts estimés sur une base régulière.
Si vous avez un emploi à temps plein avec retenue d'impôt et travaillez aussi de côté et que vous recevez un 1099-MISC ou avez des clients ou des clients qui vous paient directement, vous devez déterminer quelle partie de votre revenu est non imposée. Si votre travail indépendant constitue une partie importante de votre revenu, vous devriez probablement payer des impôts estimés. En règle générale, si vos revenus secondaires représentent moins de 10% de votre revenu brut (bénéfice avant impôts), vous n'aurez probablement pas besoin d'effectuer des paiements d'impôt estimés.
Si vous utilisez un logiciel de préparation d'impôt et que vous devez 1 000 $ ou plus, le logiciel calculera habituellement les paiements d'impôt estimés et générera quatre bons Form 1040-ES que vous pourrez utiliser pour envoyer les paiements estimés pour l'année à venir. Sinon, suivez les instructions de l'IRS pour le formulaire 1040-ES afin de déterminer combien vous devriez payer en taxes estimées et de créer des pièces justificatives si vous choisissez d'envoyer ces paiements par la poste.
Si vous recevez votre revenu de travail indépendant irrégulièrement au cours de l'année, vous pourriez être en mesure de payer des montants différents tout au long de l'année pour correspondre plus étroitement à votre revenu. Pour éviter les pénalités, assurez-vous de payer le montant minimum requis pour le trimestre avant la date d'échéance du trimestre. Vous pouvez également effectuer plus de quatre paiements d'impôt estimés au cours de l'année. Vous pouvez obtenir un bon de paiement 1040-ES à remplir en ligne pour envoyer avec votre paiement supplémentaire (s).
Les pigistes et les entrepreneurs indépendants sont souvent surpris par la facture fiscale importante à laquelle ils font face lorsqu'ils ont un beau bénéfice net pour l'année. En effet, non seulement ils paient l'impôt sur le revenu, mais ils doivent aussi payer l'impôt sur le travail indépendant. L'impôt sur le travail indépendant fait partie de votre assujettissement à l'impôt global, et c'est une chose qui rend l'estimation de l'assujettissement à l'impôt total difficile.
Il existe cependant une formule que vous pouvez utiliser pour calculer votre impôt sur le travail indépendant. Prenez votre bénéfice net de l'annexe C et multipliez-le par deux nombres: 92, 35% et 15, 3%. Le résultat est votre taxe SE. Par exemple, si votre bénéfice net est de 10 000 $, votre impôt SE est calculé comme suit: 10 000 $ x 9235 x .153 = 1 413 $.
La moitié de ce montant (707 $) réduit votre AGI et réduit votre impôt sur le revenu d'un petit montant (selon votre tranche d'imposition). Mais si vous calculez vos impôts estimés en utilisant le montant total de votre taxe SE, vous serez sûr de payer assez. Bien sûr, le logiciel d'impôt prend en compte la taxe SE lors de la génération de vos bons 1040-ES.
Vous avez une gamme d'options pour soumettre un paiement. En plus de l'envoi de votre paiement, vous pouvez payer en ligne par carte de débit ou de crédit (il ya des frais de commodité) ou en utilisant le système EFTPS (sans frais, mais vous devez vous inscrire). Vous pouvez payer par virement ACH de votre compte en utilisant IRS Direct Pay (gratuit), ou payer par téléphone en utilisant le système EFTPS.
L'enregistrement avec EFTPS n'est pas compliqué. Vous avez juste besoin d'un compte bancaire, numéro de sécurité sociale ou numéro d'identification de l'employeur, et une adresse postale. Vous devez utiliser l'adresse postale que l'IRS a dans le dossier, et ils vous enverront un NIP dans environ une semaine. En utilisant ce code PIN, vous pouvez accéder à leur site Web à tout moment pour planifier un paiement. Une fois que vous avez configuré votre compte bancaire avec EFTPS, vous pouvez planifier des retraits.
La plupart des logiciels d'impôt ont la possibilité de planifier les paiements d'impôt estimés pour l'année à venir par prélèvement automatique. Vous pouvez planifier le montant du paiement et la date à laquelle le paiement sera déduit de votre compte.
Vous devriez payer des impôts sur le bénéfice de chaque trimestre après la fin du trimestre. Cependant, les trimestres ne sont pas égaux - le deuxième trimestre est de deux mois, et le quatrième trimestre est de quatre mois.
Les délais de paiement des taxes estimés sont les suivants:
Vous pourriez être passible d'une pénalité de moins-payé si vous payez moins de 100% de votre dette fiscale avant la date limite de production des déclarations de revenus. Vous pouvez éviter la pénalité si vous remplissez l'une des exceptions ci-dessous:
Si vous êtes un contribuable «mieux vaut prévenir que guérir» et que vous êtes préoccupé par un paiement insuffisant, vous pouvez augmenter vos retenues d'impôt fédéral si vous avez un emploi à temps plein ou surestimer vos versements d'impôts trimestriels si vous êtes travailleur indépendant. Il se peut que vous vous sentiez bien à l'heure des impôts pour obtenir un remboursement - rappelez-vous simplement que l'argent que vous récupérez est de l'argent que vous avez prêté au gouvernement sans intérêt.
L'IRS a une nouvelle initiative appelée "Pay As You Go, vous ne serez pas Owe" pour éduquer les plus de 10 millions de contribuables, ils prévoient une pénalité pour ne pas faire des paiements d'impôts estimés. Ils recommandent d'ajuster votre retenue ou de faire des paiements d'impôt estimés afin d'éviter la pénalité.
Pensez aux paiements d'impôts estimés comme un outil de budgétisation. Cela vous permet non seulement de réfléchir à vos revenus et à vos dépenses un an à l'avance (ce qui est bon pour la planification), mais cela vous permet également de budgétiser vos paiements d'impôts pour éviter une pénalité. La budgétisation de vos paiements est une stratégie pour vous aider à gérer vos flux de trésorerie.
Effectuez-vous des paiements d'impôt estimés trimestriels? Quels outils utilisez-vous pour estimer votre impôt dû et vous assurer de ne pas manquer les délais?
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