Carte Hilton Honors â„¢ d'American Express - Critique

En savoir plus sur cette carte et découvrez comment vous pouvez postuler ici.

La carte Hilton Honors ™ d'American Express est une carte de crédit de récompense de voyage sans frais annuels et un programme de récompenses d'hôtel attrayant. Les récompenses de la carte Honors sont alléchantes, en particulier pour les dépenses dans les hôtels Hilton et les établissements partenaires, dont le nombre total s'élève à plus de 4 000 dans le monde.

Hilton Honors d'American Express est comparable aux autres cartes de crédit populaires pour les hôtels, les compagnies aériennes et les voyages. Parmi ses concurrents les plus proches figurent les cartes Mastercard® World Elite® de Barclaycard Arrival Plus® et les cartes American Express telles que Gold Delta SkyMiles et la carte de crédit Starwood Preferred Guest.

Principales caractéristiques

Offre de bienvenue

Lorsque vous dépensez au moins 1 000 $ dans les trois premiers mois de possession du compte, vous obtenez 50 000 points Hilton Honors en prime. Cela vaut jusqu'à 500 $ en échange de nuits d'hôtel gratuites.

Gagner des récompenses d'hôtel

Chaque dollar dépensé dans les hôtels Hilton ou dans les hôtels et complexes partenaires rapporte un nombre illimité de 7 points Hilton Honors. Chaque dollar dépensé dans les stations-service, les épiceries et les restaurants rapporte un nombre illimité de 5 points. Tous les autres achats gagnent un nombre illimité de 3 points par dollar dépensé.

Vous recevez également 500 points bonus lorsque vous utilisez votre carte Hilton Honors pour réserver une chambre pendant le processus de réservation, à condition que vous utilisiez la même carte pour payer votre chambre lorsque vous arrivez à la propriété Hilton.

Échanger des récompenses

Vous pouvez échanger vos points contre des nuits d'hôtel gratuites, à partir de 5 000 points pour les hôtels de catégorie 1, ou de 2 000 points plus 30 $ lorsque vous échangez une nuit d'hôtel de catégorie 1 avec une combinaison de points et d'argent. .

Les taux de rachat par nuit varient en fonction de la demande, de la saisonnalité et d'autres facteurs. Le nombre de points requis pour le rachat augmente avec la catégorie d'hôtel, jusqu'à un minimum de 70 000 points pour les hôtels de catégorie 10 - parfois jusqu'à 95 000, selon la propriété et la saison.

Bien que la valeur du point varie en fonction de nombreux facteurs, les points valent généralement de 0, 005 à 0, 01 $ à l'échange. Vous pouvez également utiliser des points pour les mises à niveau de pièce, si disponibles, au même taux de conversion général de point à dollar.

Statut Silver & Gold

Tant que vous restez titulaire d'une carte en règle, vous obtenez automatiquement le statut Argent dans le programme de fidélité de Hilton. Le statut Argent augmente vos gains ponctuels sur Hilton et sur les séjours en propriété partenaire de 15%, plus une 5ème nuit gratuite pour les séjours de 5 nuits ou plus.

Si vous dépensez au moins 20 000 $ au cours d'une année civile, vous obtenez le statut Gold. Le statut Gold augmente vos gains ponctuels de 25% pour tous les séjours Hilton et partenaires, et vous donne droit à une connexion Wi-Fi gratuite dans la chambre et à des mises à niveau gratuites de la chambre quand et où elles sont disponibles.

Frais importants

Il n'y a pas de frais annuels, mais les transactions à l'étranger coûtent 2, 7% du montant total de la transaction. Les transferts de solde et les avances de fonds coûtent tous deux le plus élevé de 5 ou 3%, tandis que les paiements en retard et remboursés coûtent jusqu'à 38 $.

Avantages de voyage

Les avantages liés aux voyages de la Hilton Honors Card comprennent:

• Assurance bagages à main d'une valeur maximale de 1 250 $ par pièce et de 10 000 $ par voyage
• Assistance routière 24/7
• Une hotline d'assistance mondiale 24/7 pour les voyageurs à plus de 100 miles de la maison
• Assurance perte de voiture et assurance de dommages pour les véhicules payés en totalité avec cette carte

Avantages commerciaux

Les avantages commerciaux de cette carte incluent:

• Une garantie prolongée de 12 mois sur les articles achetés avec des garanties originales de cinq ans ou moins
• Remboursement jusqu'à 300 $ par article et 1 000 $ par année civile pour les retours refusés
• Couverture de protection d'achat (remboursement) pour les articles volés ou endommagés dans les 90 jours suivant leur achat

Crédit requis

Cette carte nécessite un excellent crédit. Toute note de crédit notable est susceptible d'être disqualifiante.

Avantages

1. Pas de frais annuels . La carte Hilton Honors d'American Express est l'une des rares cartes de récompenses d'hôtel sans frais annuels. La même carte de crédit Starwood Preferred Guest d'American Express (95 $) et la carte de crédit Select Club IHG Rewards (Chase MasterCard, 49 $) ont toutes deux des frais annuels, entre autres.
2. Offre de bienvenue réalisable . L'offre de bienvenue de 50 000 points de cette carte vous appartient lorsque vous dépensez au moins 1 000 $ dans les 3 mois suivant l'ouverture de votre compte. C'est un objectif assez réalisable pour la plupart des utilisateurs de cartes, certainement plus que les seuils d'offre de bienvenue de 3 000 $ pour les cartes Capital One Venture Rewards et Starwood Preferred Guest.
3. Large, catégories de récompenses généreuses . Les 5 points de la Hilton Honors Card sont assez larges: stations-service, restaurants et épiceries. Ils tombent tous sous la rubrique des «achats quotidiens», et les deux premiers sont particulièrement utiles pour les voyageurs fréquents. En revanche, la carte Citi Hilton Honors Reserve Card est plus restrictive, car elle ne paie que 5 points seulement pour les billets d'avion et les locations de voiture.
4. Temps plus rapide à la rédemption . Couplé avec le seuil de rachat minimum relativement bas du programme Hilton Honors pour les nuits gratuites, le pouvoir de gagner des points accéléré de la carte Hilton Honors se traduit par des rachats plus rapides. Vous devez dépenser moins de 750 $ dans un hôtel Hilton ou une propriété partenaire, ou exactement 1 000 $ dans les catégories 5x, pour gagner les 5 000 points requis pour une nuit gratuite dans un hôtel de catégorie 1. Si vous payez avec un mélange de points et d'argent, vous n'avez besoin que de 2 000 points, soit moins de 300 $ dans la catégorie 7x. En revanche, le seuil minimum de rachat du Club IHG Rewards pour les points uniquement est de 10 000 points, ce qui vous oblige à dépenser 2 000 $ dans les hôtels IHG (qui gagnent 5 points) pour échanger contre des nuits gratuites.
5. Points supplémentaires pour faire des réservations de chambre . Lorsque vous réservez une chambre Hilton avec votre carte Hilton Honors, puis imputez le montant total du coût de la chambre à votre carte lorsque vous séjournez, vous recevez 500 points bonus. Peu de cartes de crédit de récompenses d'hôtel (le cas échéant) ont des bonus de réservation similaires. De plus, en tant que détenteur automatique du statut Argent, vous obtenez un bonus supplémentaire de 15% sur tous les séjours Hilton. Lorsque vous obtenez votre diplôme d'or, vous obtenez un bonus de 25%.
6. Les points n'expirent pas . Les points Hilton Honors n'expirent pas tant que vous avez une sorte d'activité de compte, comme gagner des points par des transactions par carte ou échanger des points pour des séjours, pendant toute période de 12 mois.

Désavantages

1. Options de remboursement inflexibles . Vous ne pouvez pas échanger vos points Honneurs gagnés contre autre chose que des nuits d'hôtel gratuites. Alors que Hilton a plus de 4000 propriétés à choisir, cela reste considérablement plus restrictif que d'autres cartes d'hôtels et de voyages. Par exemple, Chase Sapphire Preferred vous permet de racheter pour tout achat de voyage et équivalents de trésorerie, et Capital One Venture Rewards permet le rachat pour tout achat de voyage.
2. Frais de transaction à l'étranger . La Hilton Honors Card facture des frais de transaction à l'étranger de 2, 7%. C'est un peu inhabituel parmi les cartes de crédit des hôtels. Capital One Venture Rewards, Chase Sapphire Preferred, et Citi Hilton Honors Reserve renoncent tous aux frais de transaction à l'étranger.
3. Pas de cadeaux d'anniversaire . Cette carte ne vient pas avec une nuit gratuite ou un bonus de points à l'anniversaire de votre adhésion à la carte. C'est un inconvénient par rapport à d'autres cartes d'hôtels populaires, y compris la carte de crédit Chase Marriott Rewards Premier et la sélection IHG Rewards Club - bien que ces deux cartes aient des frais annuels de 95 $ et 49 $, respectivement.
4. Atteindre le statut Elite Gold est difficile pour les Spenders modérés et faibles . Bien que cette carte soit dotée du statut Silver gratuit tant que votre compte reste ouvert et en règle, les avantages du statut Gold (comme un bonus de 25% sur tous les séjours Hilton et des mises à niveau gratuites) sont considérablement plus attrayants. Cependant, vous devez dépenser au moins 20 000 $ dans une année civile pour être admissible au statut Gold, ce qui est difficile pour de nombreux titulaires de carte. En revanche, la carte IHG Rewards Club est automatiquement dotée du statut Platinum Elite, le deuxième statut le plus élevé d'IHG.

Dernier mot

Hilton est l'une des familles d'hôtels les plus grandes et les plus connues. Si vous voyagez dans une grande ville américaine ou internationale, il y a de bonnes chances qu'il y ait une propriété Hilton dans un trajet facile en voiture, en taxi ou en transport en commun depuis votre destination.

Sauf si vous avez un parti pris contre les hôtels Hilton, il est difficile de prétendre que la carte Hilton Honors ™ d'American Express n'est pas pratique ou utile. Bien sûr, on pourrait faire le même argument pour d'autres grandes cartes de crédit d'hôtel aussi. Tant que vous les utilisez de manière responsable et que vous ne portez pas atteinte à votre crédit en en faisant la demande en trop grand nombre, votre portefeuille peut peut-être accueillir plusieurs cartes de crédit hôtelières à récompenses.

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