De nombreux investisseurs se retrouvent confrontés à des changements émotionnels extrêmes de concert avec les hausses et baisses imprévisibles de l'investissement boursier. L'anxiété peut frapper comme une tonne de briques quand les prix baissent, tandis que l'excitation met les cœurs en course avec euphorie quand ils se lèvent.
Ceux qui choisissent d'investir dans des dividendes à long terme, cependant, ne ressentiront pas la même angoisse que les cours des actions. Ces investisseurs savent que le succès financier de leur investissement n'est pas basé sur les aléas du marché mais sur le succès à long terme de l'entreprise. Ils croient que le cours de l'action et le dividende finiront par augmenter à long terme, entraînant des gains énormes sur une longue période.
Alors, quel type d'investisseur devriez-vous être? Devriez-vous monter les montagnes russes de l'investissement à court terme, ou vous installer sur le long terme? Vraiment, tout dépend de votre personnalité et de vos objectifs financiers. Lisez la suite pour savoir comment et pourquoi investir dans les dividendes à long terme.
Lorsqu'une société cotée en bourse réalise un profit, la direction a généralement trois choix:
Souvent, les sociétés à croissance rapide conserveront le produit et réinvestiront leurs revenus dans la croissance à long terme de la société ou offriront un rachat d'actions. Les rachats d'actions augmentent le produit de chaque investisseur dans le futur en diminuant les actions en circulation.
D'autres sociétés émettront un dividende, ou une partie des bénéfices de la société, qui sera versé aux investisseurs sur une base trimestrielle.
L'investissement en actions de dividendes ne fournit pas souvent l'appréciation du capital à court terme des stocks de penny chaud. Il ne correspond pas non plus à l'effervescence du day trading, qui, au cours d'une hausse rapide des marchés, peut donner l'impression que ces investissements sont lourds et lents. De plus, les titres qui versent des dividendes tombent souvent en désuétude sur les marchés haussiers en rapide hausse, retrouvant par la suite un fervent adage pendant les marchés turbulents et imprévisibles. Cela est dû au caractère relativement modéré de la croissance de ces titres ainsi qu'à la lenteur de la composition des dividendes qui peut être atteinte grâce à une philosophie d'achat et de détention à long terme de l'investissement en actions à dividende.
Cependant, pendant les marchés baissiers à croissance lente, de plus en plus d'investisseurs cherchent refuge dans des actions de croissance des dividendes telles que les actions de premier ordre. En outre, la stabilité que ces actions peuvent offrir en font une classe de sécurité attrayante à inclure dans n'importe quel portefeuille pendant les périodes économiques difficiles et prospères.
Maintenant que vous savez ce que sont les dividendes et comment ils fonctionnent sur le marché, est-ce la bonne voie d'investissement pour vous? Voici quelques points à considérer:
Lorsque vous choisissez de commencer ou non ce type d'investissement, il est important de comprendre le pouvoir caché des dividendes. Prenez ces faits de dividendes en compte:
Lors du choix d'une stratégie d'investissement en dividendes, il est important de développer l'état d'esprit d'un investisseur à long terme. Pour l'investisseur de dividendes, une part de stock est une pièce vivante et respirante d'une entreprise, pas seulement un véhicule pour l'appréciation du capital. En regardant l'investissement en tant que tel, vous ne serez pas déçu par ce qui sera probablement un taux de croissance plus lent que les actions non productrices de dividendes. Les facteurs les plus importants dans leurs stratégies globales d'investissement sont:
Warren Buffett a été appelé un investisseur de valeur. En effet, il a historiquement acheté des actions de sociétés lorsqu'elles sont vendues à un prix inférieur à leur valeur intrinsèque. Mais, si vous passez en revue les 10 principaux titres de Berkshire Hathaway, vous trouverez également que chaque position constitue une garantie de dividende. Si les actions à dividende sont l'investissement de choix pour l'investisseur le plus performant de l'histoire, ne devraient-elles pas être assez bonnes pour votre portefeuille d'investissement personnel? Buffet adore les actions versant des dividendes parce qu'elles ajoutent une autre forme d'appréciation du capital plus stable, au-delà des hausses de prix.
Comme avec tout investissement, il est impératif de faire vos recherches lors du choix d'un stock de dividende. Les choses les plus importantes à considérer lors de la détermination du stock de dividendes correct pour votre portefeuille sont:
1. Perspectives à long terme
L'investissement en dividendes est une stratégie d'investissement à long terme. Lorsqu'on lui demande quelle est sa période de détention préférée pour les actions, Warren Buffett est réputé avoir répondu, "pour toujours." C'est l'état d'esprit d'un investisseur de dividendes.
En tant qu'investisseur de dividendes, vous ne voulez jamais vendre parce que cela ruine votre stratégie d'investissement à long terme. Vous devez donc choisir avec soin les entreprises qui ont le pouvoir à long terme et la capacité de prospérer malgré les conditions économiques. Rechercher des sociétés qui croissent, indépendamment des conditions économiques externes. Même les investisseurs en dividendes doivent vendre de temps en temps, lorsque l'entreprise ou la stratégie sous-jacente change.
2. Financials
Si vous ne pouvez pas lire un bilan, recherchez les notations de l'entreprise. Vous souhaitez investir dans les sociétés ayant les meilleures notations de crédit (investment grade ou supérieur). Si vous êtes familier avec la lecture des états financiers, vous voudrez examiner tous les outils d'évaluation traditionnels, y compris le ratio C / B, le ratio prix / ventes, la valeur d'entreprise / BAIIA et la valeur comptable.
Il est également important de comprendre la structure de la dette exceptionnelle de la société, car les créanciers d'une société seront payés avant les actionnaires en cas de ralentissement financier.
3. Gestion et historique des dividendes
Recherchez des sociétés dont les équipes de gestion ont la réputation d'être favorables aux investisseurs. Considérez le traitement historique de la gestion des dividendes et des rachats d'actions, ainsi que la capacité de naviguer dans des temps financiers difficiles. La direction a-t-elle déjà suspendu ou abaissé ses dividendes? L'entreprise a-t-elle déjà manqué un dividende? Ou l'entreprise a-t-elle constamment augmenté ses réserves de liquidités et augmenté son rendement en dividendes au fil des ans?
4. Concurrence
Si quelqu'un va mettre fin à cette entreprise en quelques années, il ne sert à rien de posséder les actions en tant qu'investisseur de dividendes. Rappelez-vous, les modes vont et viennent, mais d'excellentes entreprises avec une longue durée de vie ont la capacité de naviguer dans des eaux financières difficiles tout en émergeant en tant que leader dans leur industrie. Cherchez des leaders de l'industrie avec un pouvoir durable.
L'investissement à long terme de dividende peut être un excellent choix si vous cherchez à gagner grand au fil du temps. Bien que cela n'offre pas nécessairement la gratification instantanée (ou la dévastation complète) de l'investissement à court terme, cela promet une stratégie d'investissement plus stable. Prenez une page sur les livres de bord des grands investisseurs comme Warren Buffett, pensez à long terme, recherchez les entreprises dans lesquelles vous investissez, et votre portefeuille en bénéficiera considérablement.
Préférez-vous la croissance à long terme et la stabilité de l'investissement en dividendes ou l'excitation des placements à court terme? Partagez votre opinion dans les commentaires ci-dessous.
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