Quand vous entendez l'expression «cave à vin», qu'est-ce qui vous vient à l'esprit? J'imagine un bunker à température contrôlée attaché à un manoir en bord de mer. Bien sûr, la collecte et l'investissement de vin est un passe-temps populaire parmi l'élite riche et a une certaine connotation snob - mais ce n'est pas toute l'histoire. Ces dernières années, il est devenu possible et potentiellement lucratif pour les membres de la classe moyenne d'investir dans le vin - en d'autres termes, de collecter du vin dans le but de le vendre à des fins lucratives dans le futur.
Pour être clair, la plupart des vins ne conviennent pas à l'investissement à long terme, et il est peu probable que vous trouviez un millésime qui produise des rendements impressionnants. Mais si vous vous engagez à faire des recherches exhaustives et évitez de faire des achats que vous ne pouvez vous permettre, vous pourriez trouver que c'est un passe-temps satisfaisant et gratifiant. De plus, même si vous ne gagnez jamais un centime, votre collection de vins peut être une source de plaisir pour vos amis et votre famille.
Le vin de qualité supérieure est un vin qui a une chance raisonnable de s'apprécier à moyen et à long terme, généralement au moins cinq ans. Le vin hors investissement peut également s'apprécier en valeur au fil du temps, mais il n'est pas reconnu comme un investissement approprié par les experts du marché car il ne répond pas à tous les critères nécessaires.
Selon un livre blanc de Trellis Wine Investments, le véritable vin d'investissement représente moins de 1% de l'offre mondiale de vin. La grande majorité provient de régions viticoles européennes renommées, principalement Bordeaux, la Champagne, la Bourgogne et le Rhône en France, et la Toscane et le Piémont en Italie. Une poignée de vignerons espagnols, allemands, autrichiens, américains et australiens produisent également du vin de qualité.
Per Trellis, les principales caractéristiques du vin de qualité sont les suivantes:
La valeur du vin de qualité varie considérablement. Cela dépend d'un certain nombre de facteurs, notamment lorsque le vin atteint sa maturité maximale (les vins tendent à atteindre leur valeur maximum au moment du pic ou juste avant), le pedigree de la cave, l'évaluation critique, la rareté et la demande actuelle.
À quelques exceptions près, vous ne devriez pas vous attendre à payer moins de 30 $ pour une bouteille de 750 ml de vin de qualité supérieure. Cependant, les vins se situant à l'extrémité inférieure de l'échelle des prix (environ 200 $ ou moins) comportent souvent un risque de prix plus élevé - ils peuvent ne pas s'apprécier au fur et à mesure que le temps passe.
Par exemple, 2004 Château Sarget de Gruaud Larose, un rouge de Saint-Julien, en France, a un excellent pedigree et a été mis en bouteille avec de grands espoirs. Cependant, le célèbre critique de vin Robert Parker l'a qualifié de «grande déception» et il vend maintenant pour environ 35 $ la bouteille sur la bourse des vins Berry Bros & Rudd après avoir à peine apprécié la valeur du tout.
2008 Hermitage Rouge, un rouge produit par Domaine Ferraton à Les Miaux, France, a subi un sort similaire. Il est évalué à 89 sur 100 par "Wine Spectator" - une bonne note, mais pas spectaculaire, et se vend à environ 70 $ par bouteille chez Berry Bros, principalement en raison du pedigree de Ferraton. D'autres vins de Ferraton s'apprécient plus rapidement et peuvent vendre plusieurs fois cette quantité.
Cela dit, les vins qui sont très recherchés - que ce soit en raison de leur pedigree, de leur évaluation critique, de leur rareté ou d'autres facteurs - peuvent coûter aussi peu que 100 $ la bouteille au début de leur vie. À mesure qu'ils approchent et atteignent la maturité, ces vins peuvent rapporter plusieurs centaines ou milliers de dollars par bouteille. Selon Wine Searcher, une base de données exhaustive sur les prix des vins, le pinot noir cultivé et produit au vignoble de Richebourg dans la région de Côte de Noits en Bourgogne, a un prix de vente moyen d'environ 15 000 $ par bouteille de 750 ml. les millésimes (les plus produits dans les années 1970 et 1980).
La collecte de vin est un passe-temps bien établi, dont les racines remontent au moins au milieu du XIXe siècle. Depuis les années 1990, il a gagné des faveurs en tant qu'opportunité d'investissement légitime, à la fois pour les amateurs qui désirent transformer leur passion en profit et pour ceux qui recherchent une diversification de leur portefeuille. Voici ce que vous devez savoir sur la construction et l'entretien d'une collection personnelle de vin de qualité supérieure.
Pour construire une collection de vins, vous devez acheter du vin. Pour profiter de votre collection de vins, vous devez vendre votre vin à travers une plateforme légale et de bonne réputation.
Malheureusement, il est difficile de trouver du vin de qualité dans votre magasin d'alcool local, et vous ne pouvez certainement pas vendre votre vin directement à Bob's Discount Liquors ou l'équivalent. Essayez ces trois options à la place:
En plus de la prime de l'acheteur que vous pourriez avoir à payer, vous pouvez vous attendre à payer des taxes et des frais d'expédition pour l'achat de votre vin.
Les achats de vin sont soumis aux taxes d'accise fédérales et étatiques (parfois appelées «taxes de luxe») qui varient selon le type de vin et la force, ainsi que par juridiction - et cela s'ajoute aux taxes de vente nationales et locales. Selon le Bureau de l'alcool, du tabac et des armes à feu (ATF), la taxe d'accise fédérale varie de 1, 07 $ le gallon à 3, 40 $ le gallon, selon la force et le type. Les taxes d'accise de l'État varient de 0, 11 $ à 3, 16 $ le gallon, selon l'emplacement, le type de vin et la force du vin. Les taxes d'accise sont généralement prélevées sur le vendeur (ou le courtier, comme une maison d'enchères) et transmises à l'acheteur.
Les frais de livraison peuvent varier considérablement selon votre emplacement, l'emplacement du vendeur et le lieu d'achat. Les frais par bouteille diminuent généralement avec le volume de vente, de sorte qu'un achat multi-cas est beaucoup plus économique sur cette mesure que l'achat d'une bouteille ou deux. Par exemple, pour une seule bouteille, WineBid facture 15 $ pour l'expédition au sol standard vers la plupart des endroits de la zone continentale des États-Unis. Pour un cas entier, la navigation terrestre standard à l'intérieur des États-Unis continentaux est de 33 $.
Provenance est la pratique de suivre la chaîne de propriété d'un article particulier aussi loin que possible, son état et la manipulation pendant ce temps, et son authenticité globale (confirmant que ce qui est dans la bouteille correspond à ce qui est sur l'étiquette). Il est essentiel de vous assurer que vous payez un juste prix pour vos vins de catégorie investissement et maximisez leur valeur au moment de la vente.
Les meilleures pratiques liées à la provenance comprennent:
Les applications et services tels que CellarTracker et Wine Owners collectent et stockent une grande partie de ces informations (y compris les données de stockage détaillées) en un seul endroit, réduisant ainsi la probabilité de perte ou d'interprétation erronée des enregistrements. Si vous envisagez de vendre votre vin d'investissement à l'avenir, il est fortement recommandé d'utiliser un tel programme pour suivre et gérer votre collection.
Si vous voulez que votre vin vieillisse correctement et atteigne son potentiel maximum, à la fois en termes de goût et de valeur, vous devez le stocker dans des conditions soigneusement contrôlées. Ce stockage contrôlé est communément appelé «cave». Il existe deux principales façons de vin de cave: la construction d'une cave de stockage personnalisée sur votre propriété, ou en utilisant un établissement public réputé, indépendant ou affilié à une bourse des vins en ligne.
Le plus grand avantage de stocker votre vin sur votre propriété est de pouvoir y accéder quand vous le souhaitez. Cependant, pour bien vieillir, le vin a besoin d'un environnement frais et relativement humide. L'idéal est de 55 degrés (50 à 60 degrés est correct) Fahrenheit et environ 60% d'humidité relative (50% à 70% est acceptable). Bien que cela puisse sembler le niveau le plus bas de votre maison, ce n'est jamais une bonne idée de stocker du vin de qualité dans un sous-sol inachevé. Le risque de dommages causés par la moisissure, l'humidité et la température est tout simplement trop important.
Au lieu de cela, investissez dans une cave à vin hermétique et climatisée capable de contenir plusieurs centaines de bouteilles. Les coûts varient considérablement: les unités de refroidissement du vin (CVC spécialisé) coûtent au moins 1 000 $ et vont jusqu'à environ 10 000 $. Les portes étanches à l'air coûtent entre 1 000 $ et 4 000 $, les étagères coûtent entre 2 et 15 $ la bouteille et les planchers coûtent au moins 5 $ le pied carré.
Si votre cave n'est pas attachée à votre maison, vous pouvez également avoir besoin d'une alarme de sécurité (abonnement mensuel allant de 29 $ à plus de 100 $, frais d'installation variant de 0 $ à plus de 1 000 $ selon votre fournisseur de sécurité) lumières (35 $ à plus de 300 $, selon votre configuration).
Enfin, toute importante collection de vins a besoin d'une assurance spécialisée pour la protection des vins contre les incendies, les inondations, les tremblements de terre, les dommages causés par l'expédition, certaines catastrophes naturelles et autres périls. Les coûts de couverture commencent généralement à 0, 40 $ par année, par 100 $ de vin, mais peuvent dépasser 1 $ par année, par 100 $ de vin, selon des facteurs tels que la sécurité et la vulnérabilité de votre maison aux risques naturels.
La plupart des experts du vin recommandent de conserver votre vin dans un entrepôt de bonne réputation. Les installations de stockage de vin professionnelles prennent en charge toutes les considérations de sécurité, de contrôle du climat et de prévention des pertes, essentielles au stockage du vin à long terme. Il existe différentes options de stockage professionnel: des installations entretenues par des maisons de ventes aux enchères et des échanges, des installations de stockage de vin dédiées, et des installations de stockage en libre-service avec des unités de stockage de vin spécialisées. Les coûts de stockage annuels pour les trois types d'installations commencent à environ 300 $ pour un espace de 3 pi x 3 pi (pouvant contenir plus de 200 bouteilles) et s'élèvent de là .
Bien que boire votre vin de qualité ne soit pas la pire chose au monde, ce n'est pas le moyen le plus rentable de se débarrasser de votre collection. Heureusement, il existe plusieurs façons courantes de vendre du vin à d'autres collectionneurs et à des membres bien nantis du public.
Les endroits les plus communs pour vendre du vin de qualité sont:
L'IRS définit le vin de qualité (ainsi que les beaux-arts, les pièces rares, les souvenirs de sport et certaines autres catégories d'actifs tangibles) comme une collection. Selon l'agence fiscale fédérale, les vendeurs qui conservent leur vin pendant au moins un an sont responsables de la taxe de collection (une forme d'impôt sur les plus-values) à un taux maximum de 28%.
Les gains sur les vins détenus moins d'un an sont imposés comme des revenus réguliers - des taux marginaux allant jusqu'à 39, 5%. (Pour confirmer votre passif d'impôt prévu, assurez-vous de vérifier auprès de l'IRS ou un professionnel de l'impôt avant de vendre.) Selon où vous vivez et / ou où vous vendez votre vin (par exemple, si vous vendez aux enchères ou par vente privée en dehors de votre état d'origine), vous pouvez également être responsable des taxes locales.
Le vin de qualité peut être un puissant symbole de statut. En fait, les économistes classent le vin d'investissement comme un bien Veblen. Contrairement à la plupart des marchés, où la demande diminue à mesure que le prix augmente, le marché des produits Veblen est à l'opposé: la demande et les prix augmentent en proportion, contredisant apparemment la loi fondamentale de l'offre et de la demande. D'autres articles typiquement classés comme marchandises de Veblen incluent l'art fin, les souvenirs de sports, et certaines voitures classiques.
Parmi les facteurs spécifiques qui ont récemment fait grimper la valeur des vins de qualité supérieure et qui ont accru l'intérêt général pour le vin en tant que catégorie d'actif, mentionnons:
Comme tout autre investissement (ou passe-temps coûteux), la collecte de vin présente des inconvénients et des risques. Certains des plus notables comprennent:
Bien que le vin de qualité offre des opportunités légitimes pour les investisseurs avertis, il est livré avec une foule de considérations que vous n'avez pas à vous soucier de placements plus traditionnels. Tout investissement implique le risque de perte de capital, mais les investissements non traditionnels comme le vin peuvent être particulièrement risqués - même si ceux qui sont «au courant» ne le jurent pas.
Si vous êtes vraiment sérieux au sujet de la collecte de vin de qualité supérieure, vous devez parler à un conseiller en placement ayant de l'expérience dans ce domaine. Dans le cas contraire, il vaut peut-être mieux se lancer dans la collecte de vin comme passe-temps - si vous pouvez vous le permettre. En tant qu'amateur, vous pourriez faire un profit bien rangé sur une bouteille ou deux ici et là , si vous pouvez vous en séparer. Mais si vous ne le faites pas, ce n'est pas la fin du monde. Contrairement à la plupart des autres objets de collection, le vin a vraiment bon goût.
Connaissez-vous quelqu'un qui recueille du vin?
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