Comment investir dans les puits de pétrole et de gaz - Opportunités d'investissement

Le pétrole fait tourner le monde, et il n'y a aucun signe que cela changera bientôt. Le pétrole reste très en demande, car c'est un moyen efficace de générer à la fois des BTU (unités thermiques britanniques, une mesure de l'énergie) et des kilowattheures. Le pétrole a également une multitude d'utilisations dans l'industrie, car il peut être utilisé comme lubrifiant et est un élément clé dans la création de plastiques.

Le gaz naturel, quant à lui, est une source populaire d'énergie de chauffage et de cuisson. Il peut également être converti en carburant diesel et électricité, et est essentiel dans la création d'engrais chimiques.

Alors que les prix du pétrole brut et des prix de l'essence sont relativement élevés par rapport aux normes historiques, les prix du gaz naturel sont actuellement à leur niveau le plus bas en 10 ans au début de 2012. Cela crée un point d'achat naturel possible si la demande de gaz naturel augmenter - ou si l'offre devrait baisser - entraînant une augmentation des prix.

Façons d'investir

Vous pouvez aborder l'investissement pétrolier et gazier de différentes façons. Par exemple, vous pouvez considérer l'industrie comme une collection d'entreprises fournissant des produits ou des services aux consommateurs, ainsi qu'à d'autres acteurs de l'industrie pétrolière et gazière elle-même.

Vous pouvez également aborder l'industrie comme une marchandise et chercher à profiter des changements dans les prix du pétrole brut, de l'essence, du diesel et d'autres produits.

1. Fonds communs de placement ou FNB
Vous pouvez également acheter des actions d'un certain nombre de fonds communs de placement axés sur le pétrole et le gaz ou de FNB. Ceux-ci vous aider à acquérir une exposition substantielle à la marchandise sans prendre de risque direct dans les prix au comptant des produits de base et sans attacher trop de votre fortune aux perspectives d'une entreprise.

2. Stock de grandes capitalisations ou ADR
Ce sont deux méthodes d'exposition aux marchés du pétrole et du gaz, que ce soit par le biais de sociétés cotées - la plus évidente étant Exxon-Mobile (NYSE: XOM), l'une des plus grandes sociétés au monde, mesurée par la capitalisation boursière. Vous pouvez également acheter des actions dans d'autres sociétés telles que British Petroleum, PetroChina, Chevron, ConocoPhilips, Marathon Oil, Royal Dutch Shell, Gazprom, la Société Anadarko Petroleum, et bien d'autres. Chacune de ces sociétés s'engage dans l'exploration pétrolière, et vous pouvez leur acheter une exposition directe simplement en achetant des actions ou des ADR (American Depositary Receipts) par l'intermédiaire de votre courtier.

3. Contrats à terme
Vous pouvez acheter des dérivés tels que des contrats à terme de pétrole et d'essence; ceux-ci, cependant, peuvent être risqués, puisque les contrats à terme peuvent et viennent souvent à expiration sans aucune valeur.

4. Actions à petite ou à petite capitalisation et sociétés en commandite
Si vous souhaitez prendre une participation plus directe dans une petite entreprise ou un projet, vous pouvez envisager de faire jouer une pièce de la chaîne alimentaire de l'industrie pétrolière et gazière dans une petite ou une petite capitalisation, voire une société en commandite sur le pétrole et le gaz. Il s'agit d'un domaine d'investissement plus spécialisé, et si l'entreprise n'est pas cotée en bourse, vous devrez généralement faire appel aux services d'un courtier spécialisé dans ce secteur pour avoir accès à ce type d'entreprise. Ou si vous avez un montant important que vous pouvez investir, vous pouvez traiter directement avec la direction de l'entreprise pour une opportunité de placement privé.

Types d'investissements pétroliers et gaziers

De manière générale, il existe quatre types d'investissements pétroliers et gaziers:

1. Exploration
Ces entreprises ou projets achètent ou louent des terres et investissent de l'argent dans le forage. Si elles frappent le pétrole, l'investissement peut rembourser 10 fois - parfois beaucoup plus si l'entreprise utilise de l'argent emprunté (effet de levier) pour financer ses opérations. Sinon, ils peuvent perdre presque tout ce qu'ils ont investi dans ce projet particulier. Les sociétés d'exploration pure sont les mieux adaptées à ceux qui ont une très grande tolérance au risque d'investissement. Ces pièces sont hautement spéculatives.

2. Développer
Ces projets forent près des réserves prouvées, dans l'espoir de débloquer plus de valeur. Ceux-ci sont un peu moins spéculatifs, mais il n'y a jamais aucune garantie que leurs efforts sur une parcelle de terrain porteront leurs fruits.

3. Revenu
Ces projets comprennent l'acquisition de terrains, soit par bail ou achat, sur des réserves prouvées de pétrole et de gaz, et cherchent à créer un flux régulier de revenus au-delà des dépenses. C'est généralement le moyen le plus sûr de s'impliquer spécifiquement dans les opérations de forage et d'extraction, et c'est plus un jeu de revenus qu'un jeu spéculatif. Le risque est que le pétrole ou le gaz naturel s'épuisera plus vite que prévu.

Cet investissement est pour ceux qui cherchent un flux de revenu passif, mais qui peuvent prendre plus de risques que ceux qui investissent dans d'autres générateurs de revenus traditionnels, comme les obligations de qualité et les rentes.

4. Services et support
Ces entreprises fournissent un menu presque illimité de services de soutien à l'industrie pétrolière et gazière. Les exemples incluent les compagnies de transport, d'expédition et de logistique, les compagnies de pipelines, les entreprises de construction et de gréage, les fabricants de matériel et d'équipement de forage et d'affinage, les raffineurs et bien d'autres.

Investir dans ces sociétés est similaire à investir dans toute autre entreprise impliquée dans les services B2B, la logistique, la technologie, et autres. Certains de ces investissements ne reposent pas sur l'augmentation des prix du carburant pour être rentable. Par exemple, les pipelines gagnent de l'argent en facturant des frais par baril transporté. Ils feront à peu près le même montant indépendamment du fait que les prix du carburant montent ou baissent, tant que la demande reste constante.

Avantages et inconvénients de l'investissement pétrolier et gazier

Avantages

1. Diversification Historiquement, les investissements dans le pétrole et le gaz ont fourni un diversificateur utile par rapport à l'ensemble de l'économie. Lorsque les prix du gaz augmentent, les économies ont tendance à ralentir. Cela pourrait faire trébucher le reste de vos actions et de vos fonds. Mais lorsque les prix du pétrole et du gaz augmentent, les stocks de pétrole et de gaz tendent à augmenter avec eux. Une exposition aux actions pétrolières et gazières peut aider à protéger votre portefeuille contre les ralentissements économiques causés par les chocs pétroliers.
2. Potentiel de profit . Les investissements dans les petites entreprises et les sociétés en commandite peuvent parfois rapporter gros. Un seul puits peut générer plusieurs fois ses coûts si les foreurs frappent le pétrole, et le puits peut rapporter des dividendes pendant de nombreuses années.
3. Avantages fiscaux . Il y a des avantages fiscaux à investir dans le pétrole et le gaz. Par exemple, l'IRS permet aux entreprises de déduire pour épuisement - une allocation similaire à celle de l'amortissement dans l'immobilier locatif, ce qui est une façon de comptabiliser l'épuisement progressif des réserves de minéraux dans un terrain donné. Si vous achetez des actions d'une société cotée en bourse, cet avantage vous sera en grande partie invisible, puisque les actions cotées en bourse sont des sociétés C et ne transmettent pas leurs gains et pertes aux déclarations de revenus des actionnaires. Toutefois, si vous achetez une adhésion à une société en commandite, cela pourrait être une considération très importante. L'épuisement pourrait être la différence entre une propriété dont les flux de trésorerie sont positifs et une autre qui perd de l'argent.

Désavantages

1. Volatilité Les investissements dans le pétrole et le gaz peuvent être soumis à de fortes fluctuations des prix - en particulier lorsqu'ils investissent dans de petites entreprises. Si vous participez à des projets de forage exploratoire (ou «wildcatting»), vous pouvez facilement perdre beaucoup d'argent. La diversification est la clé de l'investissement pétrolier et gazier. Les pertes de 50% ou plus ne sont pas inhabituelles, et vous pouvez tout perdre sur n'importe quel projet.
2. Liquidité Alors que vous pouvez généralement vendre rapidement des actions dans les grandes entreprises, vous pouvez avoir du mal à trouver un acheteur pour les actions de petites entreprises. Dans certains cas, vous devrez peut-être échanger vos intérêts directement avec la société ou le commanditaire. C'est souvent le cas des sociétés fermées, non cotées en bourse et des sociétés en commandite. Ne vous engagez pas dans ceux-ci, sauf si vous êtes prêt à amarrer votre argent pendant un certain temps.
3. Commissions Lorsque vous investissez dans une société en commandite ou une société à capitaux restreints, vous versez généralement une commission à un courtier ou à un intermédiaire. Ces commissions ont tendance à être beaucoup plus grande que les commissions standard de courtage, et peuvent dépasser 20% pour les sociétés très illiquides. Tout l'argent qui va à un courtier est de l'argent qui ne se met pas au travail pour vous.
4. Complexité Les intérêts dans les sociétés à participation restreinte, les puits de pétrole et d'autres projets pétroliers et gaziers à ultra-micro-capitalisation ne sont pas pour tout le monde. Il existe des règles fiscales spéciales qui régissent les placements dans le pétrole, le gaz et les minéraux, et il existe des règles propres aux sociétés en commandite qui peuvent vous toucher, en particulier lorsque vous produisez des taxes ou comptabilisez des actions lorsque vous les vendez. Je ne recommande pas les sociétés en commandite ou MLP (sociétés en commandite simple, qui sont des sociétés en commandite cotées en bourse), sauf pour les investisseurs très expérimentés qui sont en mesure de prendre des risques et d'engager des fonds pendant une longue période. À la rigueur, cependant, vous aurez peut-être plus de chance de vendre des actions d'une société à responsabilité limitée que d'une société en commandite non cotée en bourse.

Une note de prudence

Alors que de nombreuses opportunités de partenariat limité sont légitimes, l'industrie a également sa part d'escrocs. Méfiez-vous de quiconque vous dit un investissement «ne peut pas manquer», qui promet de gros rendements sans risque, ou qu'un investissement n'est disponible que pour quelques privilégiés. Et ne jamais acheter dans une société en commandite ou acheter une part de stock par téléphone.

À tout le moins, obtenez un prospectus et faites votre propre diligence raisonnable. Obtenez vos propres conseillers financiers indépendants qui ont de l'expérience dans l'industrie et qui n'ont aucun intérêt à investir.

Dernier mot

Le pétrole et le gaz sont volatils. Lorsque vous participez à ces projets, respectez les risques potentiels et soyez honnête avec vous-même quant à votre propre tolérance au risque et à vos horizons de placement.

Êtes-vous un entrepreneur naturel, avec de longs horizons? Pouvez-vous vous permettre de perdre substantiellement sur une entreprise? Cela vaut-il le risque s'il y a une chance de gains importants? Vous pouvez être candidat à des sociétés en commandite, des contrats à terme ou des actions de petites sociétés d'exploration. S'ils s'en sortent riches, vous aussi. Mais vous pourriez tout perdre.

Si vous n'avez pas d'eau glacée dans vos veines, vous voudrez peut-être vous en tenir à des pièces plus conventionnelles: des actions dans de grandes entreprises comme ExxonMobil et Halliburton, par exemple, ou des fonds communs de placement axés sur le pétrole et le gaz.

Aussi prêter attention à la liquidité. S'il y a une quelconque chance que vous ayez besoin de tirer votre argent rapidement, la voie du partenariat limité n'est pas pour vous. Ces investissements peuvent être lucratifs, mais ils fonctionnent mieux pour ceux qui sont en mesure de bloquer leurs fonds pendant des années d'affilée.

Comment vendre sur Etsy et mettre en place un magasin - Conseils sur ce qu'il faut vendre

Parmi les innombrables points de vente sur Internet, Etsy a longtemps été le marché incontournable pour trouver des articles originaux et créatifs originaux et créatifs. Le 16 avril 2015, Etsy a fait son premier appel public à l'épargne, amassant 267 millions de dollars, ouvrant ainsi la voie à plus de clients, plus de vendeurs et plus de possibilités pour les entrepreneurs potentiels de transformer leurs créations en liquidités.Basé à Bro

(Argent et affaires)

Comment faire le meilleur usage des revues en ligne des produits et services

Si vous envisagez d'acheter un ordinateur, de dîner dans un restaurant ou d'engager un entrepreneur, vous avez probablement l'intention de vérifier les avis en ligne sur les différentes options à l'avance. Bien que cela puisse être un excellent moyen de vérifier la qualité ou la légitimité d'un produit ou d'un service, certains sites (et les revues qu'ils contiennent) sont meilleurs et plus précis que d'autres. Il est i

(Argent et affaires)