Si vous avez déjà été l'exécuteur testamentaire de quelqu'un, vous savez que le rôle est difficile. Pleurer la mort d'un être cher est douloureux en soi. Ajoutez à cela la responsabilité de trier ce qu'ils ont laissé et vous pouvez rapidement vous sentir dépassé.
Un certain nombre de questions doivent être résolues avant même que le processus de règlement légal puisse commencer. Où le défunt conserve-t-il tous ses documents? Où sont tous leurs actifs? Ont-ils une propriété quelque part que vous ne connaissez pas?
La résolution de ces problèmes peut être très fastidieuse et frustrante si les réponses ne sont pas facilement disponibles. Bien que vous ne puissiez pas contrôler la façon dont les autres organisent leurs affaires, vous POUVEZ épargner à quiconque vous désignez cette frustration en offrant un plan clair à suivre en cas de décès.
Une lettre d'instruction peut simplifier à la fois les aspects juridiques et personnels du règlement de votre succession. Bien que cette lettre n'ait pas de véritable autorité légale, elle peut mettre toutes les informations importantes dont votre exécuteur testamentaire ou executrix a besoin dans un emplacement commode. Cela vous donne également l'opportunité de relayer vos dernières volontés.
Voici neuf points importants à couvrir dans votre lettre d'instruction:
1. Coordonnées du conseiller financier - Votre exécuteur testamentaire devra savoir qui appeler pour obtenir des réponses à toutes les questions financières. Assurez-vous d'énumérer les noms et les coordonnées de l'un des professionnels et des conseillers financiers suivants que vous utilisez.
2. Informations sur l'actif - Indiquez clairement les emplacements et les montants ou les valorisations de tous vos actifs. Certains exemples sont:
Si vous avez des biens situés à quelque distance que ce soit (c.-à -d. Maisons de vacances ou de lac, bateaux gardés dans un port de plaisance, etc.), veuillez indiquer comment vous y rendre. Donnez le nom de la personne qui règle votre succession aux préposés qui surveillent votre propriété.
3. Documents importants - Liste tous vos documents importants et où ils peuvent être trouvés. Cela devrait inclure:
4. Dette - Donner des montants, des numéros de compte et des relevés pour toutes vos dettes, y compris les cartes de crédit, les prêts aux particuliers et aux voitures, les hypothèques et les dettes privées de toute sorte.
5. Bénéficiaires - Fournissez une liste complète de tous vos bénéficiaires, naturels et autres, et toutes les informations de contact pertinentes.
6. Animaux - Cette lettre peut également décrire les détails que vous pourriez ne pas penser à inclure lors de la préparation de votre testament, comme quoi faire avec vos animaux de compagnie. Si vous voulez que votre poisson rouge soit libéré dans le lac Supérieur, c'est probablement le bon endroit pour le dire.
7. Articles sentimentaux - Les avocats peuvent également tenir pour des instructions à donner concernant les éléments sentimentaux qui ont peu ou pas de valeur monétaire. Sauvez votre exécuteur d'un mal de tête et listez les articles et les destinataires désirés ici.
8. Les arrangements funéraires sont une autre question clé qui peut être exposée dans ces lettres. Certaines instructions spécifiques peuvent être:
9. Renforcement d'un testament de vie - Vous pouvez également décrire les circonstances dans lesquelles vous voulez que les médecins rédigent des termes plus simples que ceux utilisés dans les procurations médicales. Utilisez ceci comme une opportunité pour clarifier vos souhaits et compléter un testament de vie.
Une fois que vous avez rempli votre lettre d'instructions, rangez-la dans un endroit sûr et mettez-la à jour périodiquement (probablement au moins une fois par an) pour refléter les changements. Faites-en une priorité de regarder avec votre exécuteur / executrix pendant que vous êtes toujours là . Cela leur épargnera du temps et de l'inquiétude tout en vous assurant qu'ils comprennent tout ce que vous avez prévu.
Bien qu'il n'ait pas de véritable autorité légale, une lettre d'instruction bien écrite peut être le document le plus important dans le processus de règlement successoral. Cela est particulièrement vrai si vous avez un grand domaine ou des questions complexes qui doivent être traitées.
En fin de compte, une lettre d'instruction efficace servira dans le cadre de votre héritage final. Fournir à vos héritiers ce document peut les libérer pour faire face à leur perte et régler votre succession rapidement, facilement et efficacement.
Avez-vous déjà fait face au défi d'être un exécuteur testamentaire? Comment l'expérience a-t-elle affecté vos propres plans? Faites-nous savoir vos pensées dans les commentaires ci-dessous.
(Crédit photo: Kathy Ponce)
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