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Comparaison des taux d'imposition des États - Impôt sur les ventes, le revenu et la sécurité sociale


Le gouvernement fédéral taxe les revenus de tout le monde selon la même échelle, mais chaque État a la capacité de fixer différents types d'impôts sur ses citoyens, y compris l'impôt foncier, la taxe de vente et l'impôt sur le revenu. Cela signifie que le montant d'impôt que vous paieriez si vous habitez en Floride peut être très différent du montant que vous paieriez si vous habitez en Californie.

Pour certains États, les taxes foncières et les taxes de vente sont les principales sources de revenus. En fait, plusieurs États ne perçoivent aucun impôt sur le revenu. Selon vos objectifs financiers à long terme, vous pourriez envisager de vivre dans un tel état - ou, à tout le moins, faire vos achats de Noël dans un État sans taxe de vente.

Taux et types de diverses taxes d'État

Taux de taxe de vente

Les seuls États qui ne perçoivent pas de taxe de vente sont l'Alaska, le Delaware, le Montana, l'Oregon et le New Hampshire. Le Colorado a le taux le plus bas parmi les États qui ont une taxe de vente à 2, 9% - bien que, selon les municipalités locales, le taux de taxe de vente total peut être aussi élevé que 10, 9%. En fait, à partir de 2015, le taux combiné de l'État et de la taxe de vente locale moyenne au Colorado est relativement élevé, soit 7, 44%, ce qui le place au 15e rang aux États-Unis.

Alors que la plupart des états autorisent les gouvernements locaux à ajouter leurs propres taxes, d'autres non, et ont donc le même taux de taxe de vente dans tout l'état. En mars 2016, ces États sont l'Indiana, le Kentucky, le Maine, le Maryland, le Massachusetts, le Michigan, le New Jersey et le Rhode Island, plus Washington, DC

Les États ayant les taux d'imposition minimums les plus élevés sont les suivants:

  • Californie (7, 5%)
  • Indiana, Mississippi, New Jersey, Rhode Island et Tennessee (7%)
  • Minnesota (6, 875%)
  • Nevada (6, 85%)
  • Arkansas et Washington (6, 5%)
  • Connecticut (6, 35%)
  • Texas, Massachusetts et Illinois (6, 25%)
  • Kansas (6, 15%)

Si vous prévoyez une grande virée shopping, vous pouvez éviter ces états. Dans certains États sans taxe de vente, vous pourriez économiser un paquet sur un gros achat.

Taux d'impôt sur le revenu des particuliers

La plupart des États perçoivent des impôts sur le revenu, mais l'une des raisons pour lesquelles la Floride et le Nevada sont de grands points chauds pour les retraités (autres que le temps chaud), c'est qu'ils ne perçoivent aucune taxe sur le revenu. En outre, l'Alaska, le Dakota du Sud, le Texas, Washington et le Wyoming ne perçoivent pas d'impôt sur le revenu, et le New Hampshire et le Tennessee perçoivent uniquement des impôts sur le revenu passif provenant des intérêts et des dividendes.

Parmi les États qui perçoivent l'impôt sur le revenu, la plupart basent le montant de votre déclaration de revenus fédérale et vous permettent d'appliquer toutes les déductions et crédits d'impôt pertinents. Plusieurs États vous permettent également de déduire l'impôt fédéral sur le revenu que vous payez: Alabama, Iowa, Louisiane, Missouri, Montana, Dakota du Nord, Oklahoma, Oregon et Utah.

Impôts sur la sécurité sociale

Une autre façon que les retraités peuvent gérer leur fardeau fiscal est de déménager dans un état qui ne taxe pas les prestations de sécurité sociale. En plus des États qui ne perçoivent pas d'impôt sur le revenu des particuliers, la majorité des États, plus Washington, DC, ne taxent pas du tout les prestations de sécurité sociale. Ces états sont Alabama, Arizona, Arkansas, Californie, Delaware, Floride, Géorgie, Hawaï, Idaho, Illinois, Indiana, Iowa, Kentucky, Louisiane, Maine, Maryland, Massachusetts, Michigan, Mississippi, Missouri, Nevada, New Hampshire, New Jersey, New York, Caroline du Nord, Ohio, Oklahoma, Oregon, Pennsylvanie, Caroline du Sud, Dakota du Sud, Tennessee, Texas, Virginie, Washington, Wisconsin et Wyoming. Alors que le gouvernement fédéral peut imposer vos prestations de sécurité sociale, si vous avez d'autres revenus en dehors de la sécurité sociale, ces États ne le font pas.

Les États qui taxent la sécurité sociale utilisent l'une des trois méthodes suivantes:

  1. Le Minnesota, le Nebraska, le Dakota du Nord, le Rhode Island, le Vermont et la Virginie Occidentale taxent seulement la Sécurité Sociale au montant que le Gouvernement Fédéral taxe.
  2. Vous ne serez imposé sur vos prestations de sécurité sociale dans le Connecticut, le Kansas, le Missouri et le Montana si vous avez d'autres revenus au-dessus d'un certain montant relativement élevé. Et les résidents du Kansas ne paient pas d'impôts sur les revenus de la sécurité sociale si leur revenu brut ajusté est inférieur à 75 000 $, ce qui est l'une des allocations les plus élevées de l'État.
  3. Le Colorado, le Nouveau-Mexique et l'Utah exigent que les prestations de sécurité sociale non imposables fédérales soient rajoutées à votre revenu brut ajusté fédéral pour déterminer le montant de vos impôts, mais vous permettent ensuite d'exclure certains montants de votre revenu en fonction de votre âge .

Les militaires retraités bénéficient également d'avantages fiscaux dans ces États, qui autorisent la non-imposition d'une partie ou de la totalité des retraites militaires: Alabama, Alaska, Floride, Hawaï, Illinois, Kansas, Kentucky, Louisiane, Massachusetts, Michigan, Mississippi, Missouri, Nevada, Nouveau Hampshire, New Jersey, New York, Caroline du Nord, Ohio, Oregon, Pennsylvanie, Dakota du Sud, Tennessee, Texas, Washington, Wisconsin et Wyoming.

Charge fiscale comparative

Donc, avec toutes ces différences entre les États, les citoyens de tous les États sortent-ils significativement devant ou derrière le peloton? Cela dépend de votre situation financière, si vous possédez une maison, la source de votre revenu et combien vous avez de revenus.

Un sondage réalisé en 2009 par le bureau des finances de Washington a tenté de calculer le fardeau fiscal d'une famille de trois personnes gagnant 25 000 $, 50 000 $, 75 000 $, 100 000 $ ou 150 000 $ par année dans la plus grande ville de chaque État. Dans cette enquête, on a supposé que la famille était propriétaire d'une maison, sauf au niveau de revenu de 25 000 $, où elle était supposée louer.

Les chiffres ci-dessous montrent le pourcentage du revenu total que la famille a payé pour les impôts, y compris le revenu, la propriété, l'automobile et les taxes de vente pour les cinq premières et dernières villes de chaque catégorie.

Les impôts les plus élevés de l'État

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Impôts les plus bas de l'État

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Dernier mot

Si vous envisagez de passer à un nouvel état, il peut être utile d'étudier le fardeau fiscal de vos trois principaux choix et de voir ce qui est optimal pour votre famille - de même, si vous prévoyez un gros achat. Il est préférable d'acheter un ordinateur de 2000 $ dans un état sans taxe de vente que dans un endroit comme la Californie, où vous paierez 7, 5% pour le privilège.

Combien d'impôts de l'État payez-vous dans votre région, et comment se compare-t-il à d'autres endroits aux États-Unis?


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