L'IRS est souvent dépeint comme un groupe effrayant de mercenaires brandissant des calculatrices qui cherchent juste à obtenir plus d'argent de vous, mais en vérité vous avez seulement quelque chose à craindre si vous avez falsifié intentionnellement vos impôts ou êtes coupable de fraude fiscale. .
Néanmoins, vous pouvez toujours être audité au cours de votre vie, soit dans le cadre d'un groupe sélectionné au hasard, ou parce que vous avez certains drapeaux rouges dans votre déclaration. L'IRS a généralement jusqu'à trois ans après le dépôt ou la date d'échéance (selon la date la plus tardive) pour auditer votre déclaration, mais il peut vérifier jusqu'à six ans dans certains cas. Si vous produisez une déclaration frauduleuse ou ne produisez pas du tout, il n'y a pas de prescription sur le moment où l'IRS peut vous auditer.
Si cela vous arrive, voici quelques choses que vous devriez savoir sur les vérifications fiscales IRS.
C'est le type d'audit le plus commun et est simplement une lettre de l'IRS, vous demandant de fournir des documents pour les déductions d'impôt et les crédits, ou de demander d'autres dossiers. Parfois, vous pouvez obtenir une lettre indiquant que vous avez encouru une pénalité, par exemple une pénalité pour production tardive, mais vous pouvez leur écrire en présentant une preuve réfutant la pénalité, si vous avez une telle preuve.
Cela arrive parfois lorsque les dossiers de l'IRS ne correspondent pas - par exemple, si vous avez déclaré une déduction de charité, mais l'IRS n'a pas reçu un rapport correspondant de ce don de l'organisme de bienfaisance. Ceux-ci sont généralement faciles à résoudre, et s'ils vous imposent une pénalité ou des taxes supplémentaires, vous pouvez choisir de payer ou de faire appel et passer à l'étape suivante du processus de vérification. Gardez à l'esprit que si vous ne pensez pas avoir une bonne chance de prouver votre cas, et surtout si le montant est faible, il est souvent préférable de le payer simplement parce que les intérêts et les pénalités peuvent largement dépasser le montant initial taxe qu'ils disent que vous devez. Si vous ne prouvez pas votre cas, et que vous finissez par payer pour le montant contesté, vous aurez accumulé beaucoup d'intérêt pour le temps écoulé.
Ce type d'audit implique une lettre de l'IRS vous demandant de compiler des documents à partir d'une liste qu'ils vous fournissent, puis de signaler à votre bureau local IRS de les passer en revue avec un agent IRS. Fréquemment, ces types d'audits sont utilisés pour les petites entreprises, telles que celles exploitées à partir de votre domicile, car il n'est pas vraiment nécessaire pour un auditeur de venir à vous.
Les petites entreprises sont plus souvent auditées que les particuliers, car c'est un moyen populaire pour les sans-scrupules de radier des achats inutiles et / ou d'embaucher des parents qui ne travaillent pas réellement. Gardez à l'esprit qu'il est très facile pour l'IRS d'accéder à vos dossiers bancaires, donc si vous avez "accidentellement" pas enregistré quelques bénéfices, il est temps de fesser et d'éviter une enquête criminelle. Cependant, si vous avez été complètement au niveau, ne leur donnez pas plus d'informations que ce qu'ils demandent spécifiquement, de peur que vous n'ouvriez une boîte de Pandore.
Ce type implique un agent IRS, ou parfois plusieurs agents, qui viennent chez vous ou dans votre entreprise pour inspecter vos livres et vos installations et mieux comprendre le fonctionnement de l'entreprise. Ceci est moins commun pour les individus, mais beaucoup plus commun pour les grandes entreprises. L'IRS vous appellera à l'avance pour fixer une date pour la vérification, parler à tous les propriétaires de l'entreprise, et vous donner une liste de documents qu'ils voudront regarder.
Cela vous donne l'occasion d'organiser les choses avant qu'elles n'apparaissent. Si vous n'avez pas un CPA ou un conseiller financier, il peut être sage d'en embaucher un, puisque l'IRS est susceptible de vous poser beaucoup de questions compliquées, vous ne serez pas en mesure de répondre.
Dans un audit sur le terrain, vous avez également plus d'opportunités pour les agents de terrain de tomber sur des choses qu'ils n'ont pas spécifiquement demandées - comme entrer dans vos impôts personnels - il est donc important d'avoir votre CPA en main pour que la vérification Assurez-vous que les agents ne consultent que les documents et les relevés d'impôt qui font partie de ce que l'IRS avait demandé à l'origine.
Le TCMP, ou programme de mesure de la conformité des contribuables, est le type de vérification le moins courant. Ceci est un audit qui se produit de manière complètement aléatoire, et sans aucune preuve que vous avez fait quelque chose de mal. Au contraire, il existe simplement comme une sorte de vérification ponctuelle que l'IRS fait sur des déclarations d'impôt choisies au hasard chaque année.
Pour un tel audit, vous devez fournir une documentation pour tous les revenus et pour chaque déduction ou crédit (alors que dans d'autres audits, qui nécessitent des informations plus spécifiques). Heureusement, l'IRS n'est pas susceptible de facturer des frais énormes à moins, bien sûr, que des erreurs ou des activités douteuses sont trouvées.
Si l'IRS détermine que vous avez fait une erreur, vous devrez probablement des taxes supplémentaires. Toutefois, si vous découvrez d'autres déductions ou des crédits auxquels vous avez droit, l'IRS vous coupera un chèque pour ce qu'il vous doit. Par conséquent, il est important de travailler aux côtés de l'agent et de garder les yeux ouverts pour toute erreur ou omission. De plus, de nombreux logiciels de préparation de déclarations de revenus en ligne, comme H & R Block, offrent une aide à la vérification. Si vous en utilisez un, voyez si vous pouvez obtenir de l'aide.
Tout au long de l'année, gardez tous vos documents et reçus organisés dans des chemises étiquetées de façon appropriée - et, si possible, dans un coffre-fort ignifugé. Sinon, gardez des copies ailleurs que chez vous - "le feu de la maison a mangé mes déductions fiscales" n'est pas une bonne excuse pour l'IRS le jour de la vérification.
1. Employés vs entrepreneurs indépendants
Si vous avez votre propre entreprise et employer quelqu'un d'autre, l'IRS va certainement vouloir examiner si elles ont été classées de manière appropriée. Il est très important de s'assurer que toute personne qui répond à la définition d'un employé est traitée comme telle - sinon vous pourriez devoir non seulement le montant que vous auriez dû payer pour les impôts, plus les pénalités et les intérêts, mais aussi jusqu'à 35% montant total que vous avez payé.
2. Revenu déclaré à l'IRS qui n'est pas à votre retour
Chaque fois que vous obtenez un 1099 ou un W-2, l'IRS en obtient un aussi - et ils vont s'attendre à voir cela à votre retour. Donc, s'il y avait un revenu déclaré que vous n'avez pas inclus dans votre déclaration, celui- ci sera ramassé par les ordinateurs IRS (accordé, il peut prendre un an ou deux pour vous entendre) et votre déclaration de revenus sera réexaminée. Vous finirez par payer les impôts sur ce revenu, plus les frais et les intérêts.
3. Pertes de grandes entreprises
Démarrage d'une entreprise est une entreprise coûteuse, et de nombreuses startups échouent. Cependant, l'IRS ne jette pas un regard amical sur une entreprise qui perd des milliers de dollars en une seule année.
Les entreprises qui ne gagnent pas d'argent pendant trois ans sont reclassées en «passe-temps», pour lesquels le montant que vous pouvez déduire est limité. Assurez-vous de garder tous vos reçus et de garder vos livres propres si vous prévoyez courir à perte - et assurez-vous que tout l'équipement physique acheté pour l'entreprise est toujours utilisé. Les pertes sur les propriétés locatives sont également un gros drapeau rouge, car elles sont censées être des investissements immobiliers générant des revenus, et non des trous d'argent qui génèrent des déductions fiscales pour les petites entreprises.
4. Dons de bienfaisance très importants par rapport au revenu
Faire un don à un organisme de bienfaisance est un excellent moyen de réduire vos impôts, mais parfois, des types sans scrupules l'utilisent pour transférer des revenus non documentés et obtenir un allégement fiscal. Si vos dons de charité représentent plus de 10% de votre revenu, gardez vos reçus. En outre, les organisations doivent être qualifiés par l'IRS, sinon vous ne pouvez pas déduire vos dons - alors choisissez judicieusement les organismes de bienfaisance.
5. Déduction pour le Home Office
En soi, la déduction fiscale pour les bureaux à domicile n'est pas un énorme économiseur d'argent, car elle ne peut être utilisée que si l'entreprise fait un profit. Mais si vous réclamez un bureau déraisonnablement grand ou cher, ou essayez de déduire des équipements de fantaisie ou des réparations inutiles, vous pourriez recevoir un appel de l'IRS. Votre bureau à domicile doit être un bureau à domicile 24 heures par jour, et vous ne pouvez pas prendre la déduction si vous êtes un employé qui travaille à la maison, mais que votre employeur garde toujours un bureau pour vous au travail.
6. Une grande bouche
Étonnamment, vos parents et vos collègues peuvent obtenir un gros paiement pour vous ternir si vous avez tiré un sur l'IRS. Ils peuvent obtenir une prime allant jusqu'à 20% des taxes et des pénalités que l'IRS récupère de vous - et une source majeure de conseils viennent des amoureux et des ex-employés jilted. Considérant que l'IRS peut vérifier plusieurs années sur vos impôts, il est sage de ne pas se vanter.
Être audité peut être très éprouvant. Cependant, si vous avez conservé des dossiers diligents et été honnête avec l'IRS, alors vous n'avez rien à craindre. Juste coopérer, être préparé avec votre documentation, et tout se passera bien.
Avez-vous déjà eu à subir une vérification fiscale par l'IRS?
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